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总行为农业银行授信总额 8 亿元（不含）以上且跨一级分行集团客户的管理行 对尚未纳入总行管理范围的跨一级分行集团客户由总行相关客户部门指定一家一级分行作为该集团客户的管理行 二级分行为辖区内集团客户的管理行 对尚未纳入一级分行管理范围的跨区域集团客户均应纳入二级分行管理范围
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
定期或不定期开展针对整个集团客户的联合调查，掌握其整体经营和财务变化情况 核查借款人或其主要股东对外担保情况 核查借款人关联方及关联交易等情况及变化趋势 核查集团客户内部股权关系变化情况 核查集团客户全部成员企业资金交易对手的情况
集团客户传输接入类设备、应用终端类设备 集团客户语音业务设备、集团客户互联网业务设备 集团客户输接入类设备、延伸服务界定的设备和线路
集团客户认定是指农业银行充分利用各种信息，对客户之间是否存在控制关系或其他关联关系进行判断，并决定是否应纳入集团客户进行授信管理的过程 集团客户认定包括初始认定和动态调整 集团客户初始认定是指对新集团客户进行认定；动态调整是指对既有集团客户成员范围变化等进行认定 集团客户由信贷管理部门认定
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。 商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。 商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时应充分考虑集团客户的整体信用状况。 商业银行对集团客户的最高授信额度一经确定不可改变。
调查集团资金运作方式 对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布 调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况 调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等 调查了解集团上下游客户
控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，如果控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理 集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的 只有一家成员与农业银行有信贷关系的（实行统贷统还融资模式的集团客户除外） 农业银行仅提供低风险信贷业务的
对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%（含），监管部门另有规定的除外。计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%（含）。 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。
所有客户； 所有非签约客户； 所有签约客户； 所有智能网客户。
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