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集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15% 集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的8% 当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险 集团客户的认定采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方式进行。总行、一级分行客户部门分别负责跨一级分行、二级分行集团客户的认定
集团客户内部关联方之间互相担保的风险 集团客户与其他法人之间互相担保的风险 集团客户与商业银行之间互相担保的风险 集团客户与投资公司之间互相担保的风险
在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30% 对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制 当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%时，应视风险状况发出预警信号 集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不得从关联担保额度中剔除
商业银行对集团客户多头授信 集团客户经营不善 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况 商业银行对集团客户过度授信 商业银行对集团客户不适当分配授信额度
应防止信贷资金违规使用 应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款 应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制 应实行差异化授信管理 应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
集团客户的贷款卡信息 集团客户的负债信息 集团客户的关联方信息 集团客户的对外对内担保信息 集团客户的大事记
在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30% 对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制 集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除 集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内
应防止信贷资金违规使用 应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款 应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制 应实行差异化授信管理 应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
15%，20% 20%，25% 10%，20% 10%，15%
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
交易各方的关联关系 交易项目和交易性质 交易的金额及其占客户净资产的比例 定价政策,包括没有金额或只有象征性金额的交易
商业银行对集团客户多头授信 集团客户经营不善 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润 商业银行对集团客户过度授信 商业银行对集团客户不适当分配授信额度
商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度； 集团客户经营不善； 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
集团客户的贷款卡信息 集团客户的负债信息 集团客户的关联方信息 集团客户的对外对内担保信息 集团客户的大事记
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