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收单行在引入专业化公司过程中，应严格界定其业务范围，外包范围仅限于商户拓展、设备布放、设备维护、商户服务及争议解决等非核心环节 收单行引入的专业化公司须在本地有注册公司或子公司、分公司 由于专业化公司原因造成收单行损失的，收单行有权从向其收取的风险保证金中抵扣相应款项 对委托专业化公司为商户维护POS机具、管理POS程序的，收单行应按照双方签署的相关协议监督专业化公司为商户做好服务工作
对于将商户拓展、服务环节外包的，收单行必须坚持自身与专业化公司分别负责加强对重点商户的维护 收单行必须坚持所有商户审批、签约由我行自行完成 特约商户提交的部分材料可以由专业化公司代为保管 收单行可以使用由专业化公司提供的商户受理协议制式文本与商户签订三方协议
收单行不可同时选择引入多家专业化公司提供专业化外包服务 收单行引入的专业化服务公司注册总部须与收单行注册地一致 收单行可以有条件的引入自身从事增量收单业务的专业化公司 收单行在引入专业化公司前，须进行专业化公司技术能力调查评估
双方签订的外包协议到期且不再续签 法律、政策变化导致外包协议需要终止 专业化公司经营不善，濒临倒闭 外包协议未到期但收单行单方面终止协议
收单行应建立专业化公司的退出机制，并按照正常退出和非正常退出分别采取不同的措施 外包协议未到期但收单行单方面终止协议的，属于正常退出情形 因专业化公司自身行为严重影响我行声誉的，收单行应强制专业化公司退出 专业化公司退出后，收单行应收回所有相关资料
外包协议的有效期原则上最长不超过5年 外包协议的有效期原则上最长不超过3年 收单行与专业化公司签署的外包协议，应自协议签署之日起保存至少5年 收单行与专业化公司签署的外包协议，应自协议终止之日起保存至少3年
与不良客户勾结进行如虚假伪冒申请、虚假交易、洗单、套现等欺诈活动 泄露客户账号、身份证号码等敏感信息资料及交易信息 专业化公司经营不善，濒临破产、停业或倒闭 因法律变化导致协议终止
不可由专业化公司代替我行与商户签订受理协议 对委托专业化公司为商户布放和维护POS机具的，收单行应按照双方签署的相关协议监督专业化公司为商户做好服务工作 收单行委托专业化公司拓展的商户可以先联入我行业务系统，再联入专业化公司业务处理系统 专业化公司未经我行同意不得私自为商户提供增值服务
收单行与专业化公司签订的外包协议中应当对外包费用标准及支付方式进行明确 收单行应在外包协议中与专业化公司约定由于商户原因造成收单行损失的，收单行有权从向专业化公司收取的风险保证金中抵扣相应款项 外包协议有效期长短由收单行根据本行实际情况与专业化公司协商确定，原则上期限最长不超过5年 收单行与专业化公司签署的外包协议，应自协议终止之日起至少保存3年
对于将商户服务外包的，收单行必须坚持我行与专业化公司并举，对重点商户加强自行维护 特约商户提交的部分材料可以由专业化公司代为保管 不可由专业化公司代替我行与商户签约 收单行委托专业化公司拓展的商户不得联入专业化公司提供的业务处理系统
收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系，指定专人专岗负责商户收单业务外包的管理 专业化公司不得将我行的机具、设备、凭证等用于协议许可范围以外的用途或提供给第三方使用 收单行应与专业化公司制定严格的信息安全保密条款，不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方 收单行应建立对专业化公司的检查制度，进行一定比例的日常业务抽查，并定期进行全面检查
公司管理能力、行业地位及财务情况 公司技术能力、服务质量及信用评价 对收单业务的熟悉程度和突发事件应对能力 对其他银行提供服务的情况
收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系进行管理 专业化公司不得将我行的机具、凭证等用于协议许可范围以外的用途 经收单行口头或书面许可后，专业化公司可将收单行委托的业务再委托给第三方 专业化公司不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方
费用标准及支付方式 损失赔偿条款 机具布放的数量 提前终止条款
收单行可以同时选择引入多家专业化公司提供专业化服务 收单行应对专业化公司建立考核淘汰机制 对于在收单行所在地自身从事增量收单业务的专业化公司，收单行可以将部分非核心业务外包 收单行在引入专业化公司前，须对专业化公司进行尽职调查
商户调单属于收单核心业务环节，不得进行外包 POS程序管理属于收单非核心业务环节，可以进行外包 收单行与特约商户签约时，可采用收单专业化服务公司提供的商户受理协议制式文本与商户签约 对于将商户拓展、服务环节外包的，收单行必须坚持我行与专业化公司并举，在发挥专业化公司作用的同时，对重点商户加强自行维护，不得因外包而削弱商户关系
收单行不得将商户拓展、设备布放及维护等工作外包专业化公司进行处理 收单行引入专业化公司，应统一选择已与总行签订协议的专业化公司开展合作 收单行引入专业化公司必须向总行履行报批手续 收单行与专业化公司签订的外包协议应自协议终止之日起保存至少5年
商户拓展与设备布放属于可以外包的收单非核心环节 商户调单属于收单业务的核心环节，收单行不得外包 POS程序可以由收单行与收单专业化公司合作进行管理 我行商户审批主要由收单行负责，风险控制主要由专业化公司负责
商户虚假申请 商户申请调低结算手续费率 商户出租、出借、出售、挪用POS设备 商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用，经收单行指出后拒不更改
湘公网安备 43130202000226号