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客户身份识别制度的重要现实意义包括( )
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反洗钱考试《2017年反洗钱考试试题库(三)》真题及答案
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①②③④⑤⑥
②③④⑤⑥
②③⑤⑥
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性与高管的管理风格 企业文化风险意识等因素无关
金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估
保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作间隔一般不超过三 年
中国对各种洗钱行为规定了不同罪名而中国香港中国澳门 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名
保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险
保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险
我国实施客户身份识别制度的目的是为义务主体监测分析交易 情况并发现和报告可疑交易反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动 和__融资活动司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息 以提高反洗钱工作的有效性
在自然人客户身份识别中客户的住所地与经常居住地不一致的 登记客户的住所地
保险机构可以开展专门的洗钱风险评估也可以将洗钱风险评估 纳入整体的风险评估和风险管理框架
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉嫌__融资活动特征通过识别分析判断等方法将客户划 分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过 程
客户身份识别的完整流程包括了解核对留存三个环节
在保险期间内可任意超额追加保费资金可在风险保障账户和 投资账户间自由调配的产品洗钱风险相对较小相反不可任意追 加保费和跨账户调配资金的产品洗钱风险相对较大
金融机构划分客户的洗钱风险等级时应考虑的风险因素包括
金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异
完善有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障
金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同 意
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设
内部控制并不能为金融机构提供绝对保障只能做到合理保 障
保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调 查及其他风险控制措施包括
金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设
金融机构应指定专人负责反洗钱或反__融资监控名单的维护工 作
国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事高级管理人员其他直接责任人员给予纪律处分
在我国上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体
某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部综合部 是一个二级部门而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门对于 这种设置的分析正确的有
客户风险等级分类应当遵循保密性原则
洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度客户 身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易 记录保存制度是洗钱的预防措施
当客户要求变更姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类 身份证号码注册资本经营范围法定代表人或者负责人时金融 机构应当重新识别客户
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定当受益人请求保险公司赔偿时如金额为人民币10000元 以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系
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