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《刑法》第二百五十三条之一:“国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员,违反国家规定,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者非法提供给他人,情节严重的,处三年...
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反洗钱考试《反洗钱考试综合练习》真题及答案
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刑法第二百五十三条之一规定的公民个人信息是指以电子或者其他方式 记录的能够单独或者与其他信息结合识别
身份证件号码
账号密码
财产状况
行踪轨迹
通信通讯联系方式
刑法第二百五十三条之一规定违反国家有关规定将在履行职责或者提供 服务过程中获得的公民个人信息出售或者
从轻
减轻
从重
减刑
刑法第二百五十三条之一规定对违反国家有关规定向他人出售或者提供 公民个人信息的量刑规定中情节特别严重
一年以上三年以下
三年以上五年以下
三年以上七年以下
七年以上十年以下
将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他 人数量或者数额达到两高关于办理侵犯
四分之三以上
一半以上
三分之一以上
四分之一以上
非法获取出售或者提供住宿信息通信记录健康生理信息交易信息等 其他可能影响人身财产安全的公民个人信息五
征信工作人员将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售 或者提供给他人五十条以上的应当认定
非法获取出售或者提供征信信息五十条以上的应当认定为刑法第二百五 十三条之一规定的情节严重
刑法第二百五十三条之一国家机关或者金融电信交通教育医疗等单位的工作人员违反国家规定将本单位在履行职责
未经被收集者同意将合法收集的公民个人信息向他人提供的属于刑法第 二百五十三条之一规定的提供公民个人信
非法获取出售或者提供公民个人信息违法所得五千元以上的应当认定 为刑法第二百五十三条之一规定的情节特别
非法获取出售或者提供行踪轨迹信息通信内容征信信息财产信息 以上的应当认定为刑法第二百五十三条之一规定
五十条
一百条
三百条
五百条
刑法第二百五十三条之一规定的公民个人信息是指以电子或者其他方 式记录的能够单独或者与其他信息结合识别
通信通讯联系方式
账号密码
行踪轨迹
公民本人发布在社交平台上的评论
违反有关公民个人信息保护的规定的应当认定为刑法第二百五十三条 之一规定的违反国家有关规定
法律、
行政法规
地方行法规
部门规章
违反国家有关规定将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息 出售或者提供给他人的依照刑法第二百
从轻
从重
从严
减轻
向特定人提供公民个人信息以及通过信息网络或者其他途径发布公民个人 信息的应当认定为刑法第二百五十三条
小王作为某银行征信查询管理系统用户利用职务之便查询并出售个人征信 信息获利2800元应认定为刑法第二
在履行职责提供服务过程中收集公民个人信息的属于刑法第二百五十三 条之一第三款规定的以其他方法非法获取
接入机构员工非法获取出售或者提供征信信息条以上的应当认定为 刑法第二百五十三条之一规定的情节特别严重
50
100
200
250
小王作为某银行征信查询管理系统用户利用职务之便查询并出售个人征信 信息30条应认定为刑法第二百五十三
刑法第二百五十三条之一规定违反国家有关规定向他人出售或者提供公民 个人信息情节严重的处有期徒刑或者拘
两年以下
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下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容
金融机构反洗钱规定要求的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有
金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列机构
一次毒品交易调查发现毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇而后一袋袋的现金被带出边境用于在国外购买制毒原料进一步的调查确认了一项计划在这项计划中非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中通过搜查其住所发现这个换汇点没有保留现金交易的详细记录在这项调查中三个人以洗钱的罪名受到指控简述在本案中我们应吸取的教训
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告所以这次银行再次报告了这笔可疑交易并出于商利益考虑冻结了他的账户通过调查可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱简述在本案中我们应吸取的教训
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定有合理理由认为提交的可疑交易或者客户与洗钱__主义活动及其他违法犯罪活动有关的应当
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法规定金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单相关应立即提交可疑交易报告
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法规定金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与相关联的无论所涉及资金金额或者财产价值大小都应当提交涉嫌__融资的可疑交易报告
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然人客户短期内频繁收取的汇款应当报告可疑交易
金融机构反洗钱规定规定中国人民银行设立负责接收人民币外币大额交易和可疑交易报告
在过去三年的时间里由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构并且在N国有14个连锁分支除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了其在整个N国一些房产被搜查嫌疑人被罚款大约35万美金同时大约14万美元的现金被没收以备罚款嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权简述在本案中我们应吸取的教训
金融情报中心的基本功能有
根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定商业银行城市信用合作社农村信用合作社邮政储汇机构政策性银行发起的如果未发现交易可疑则虽然符合大额交易但金融机构可以不报告
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出与明显不符应当报告可疑交易
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法规定下列情形需要提交涉嫌__融资的可疑交易报告的有
下列哪家公司的交易只属于大额交易不属于可疑交易
根据金融机构反洗钱规定中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要可以采取措施进行反洗钱现场检查
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构通过第三方识别客户身份的
下列支付交易属于大额人民币交易的是
我国严禁公款私存任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算但以下除外
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法适用报告涉嫌__融资的可疑交易本办法的机构包括
根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义洗钱犯罪是指单位或个人明知是等的违法所得及其产生的收益为掩饰隐瞒其来源和性质提供资金账户协助将财产转换为现金或金融票据通过转账或其他结算方式协助转移资金以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为以下属于洗钱罪的上游犯罪的有
解释在刑法规定的七种洗钱行为之外明确规定其他属于其他方法进行洗钱应当依法追究刑事责任下列属于其它情形之一的有
解释明确资助和实施__活动的个人两个概念以下说法不正确的有
刘招华在桂林基本情况从公安部门了解到大毒枭刘招华聪明狡猾能言善辩具有超常的反侦查能力靠着这些本事刘招华以投资者身份在桂林风光了近五年几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划第一步隐藏真实身份2000年刘招华潜入桂林后首先想到的是改名换姓经过周密计划他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造合法身份的利用对象经过一番操作刘招华得到了安村委为其出具的用于到公安部门办理户口的补登证明并据此办理了合法的居民户口各李森青由此刘招华便取得了桂林境内合法身份为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道第二步大造投资声势实际投资却不大从2001年开始刘招华向龙胜临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇并附属生产提取洋葱素为此他在桂林成立了桂林胜康天然生物研究所并注资100万元在桂林成立了桂林市森森生物科技有限公司依托公司开发种植红豆杉和洋葱2001年初刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场次年2月在刘招华的游说下临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权在协议上刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设3年内完成总投资3亿元协议签订后刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为鲁涛的个人结算账户上然后在2003年2月13日至18口间分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上此外刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地并建提取洋葱素工厂一座当时新华网广西频道报道称该龙头企业的启动将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩使两江成为洋葱之乡年创利税800万元以上经过一番大造声势后刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾政府把森森公司树为招商引资的成功典范但从公安经侦部门了解到刘招华在桂林投资实际上是雷声大雨点小并且从2003年下半年开始停止了项目资金的投入凤凰林场工人介绍刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展我们打电话催促他早日进驻他总是推说资金还没到位再往后就发现他换了手机号码而且是不断地换一位政府工作人员回忆说到2005年刘招华在桂林再次败露出逃其投资共约一千万元第三步酝酿更大的制毒洗钱阴谋据当地公安经侦部门掌握的情况大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地主要是看中该乡处于偏远大深山是瑶胞居住区同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法的立法宗旨是
洗钱的过程一般分为
根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定下列哪些交易或行为一旦发生就必须作为可疑交易进行报告
下列哪项犯罪不属于刑法修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪
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