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商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。
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银行业初级资格考试《公司治理、内部控制与合规管理》真题及答案
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商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受的合规风险不包括
法律制裁的风险
监管处罚的风险
遭受重大财务损失的风险
遭受破产的风险
规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受的风险
法律制裁
监管处罚
重大财务损失
声誉损失
合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受的风险
法律制裁
监管处罚
重大财务损失
声誉损失
商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁监管处 罚重大财务损失和声誉损失的风险是
信用风险
市场风险
合规风险
国家风险
商业银行合规风险管理指引所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受的风险
法律制裁
监管处罚
重大财务损失
声誉损失
以下关于合规风险定义正确的有
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
以下关于合规风险定义正确的是
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
商业银行应没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
商业银行合规风险管理指引所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受的风险
法律制裁
监管处罚
重大财务损失
重大声誉损失
商业银行因没有遵循法律法规和准则可能遭受法律制裁监管处罚重大财务损失和声誉损失的风险是指
合规风险
经营风险
市场风险
信用风险
以下关于合规风险定义不正确的有
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁监管处罚重大财务损失和声誉损失的风险是
法律风险
声誉风险
合规风险
战略风险
商业银行因没有遵循法律法规和准则可能遭受法律制裁监管处罚重大财务损失和声誉损失的风险是
合规风险
法律风险
国家风险
信用风险
合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁监管处罚重大财务损失和声誉损失的风险
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下列不属于非标准理财投资工具的是
银行理财业务的等主要风险由委托投资人承担
理财业务中商业银行承担的风险不包括
在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付的是
风险隔离是将理财业务与传统信贷业务相分离
理财业务中商业银行承担的风险不包括
商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品
关于理财业务描述正确的有
商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制增强风险抵御能力促进理财业务平稳健康发展依法保护投资者利益防范金融风险
对理财产品按形态分类下列说法正确的有
关于支票的使用正确的是
以下属于由信用证和托收派生出的银行融资服务的有
理财产品风险评级结果应当以风险等级体现由低到高至少包括等级并可根据实际情况进一步细分
商业银行代理中央银行业务主要包括
商业银行的总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
商业银行销售理财产品管理要求应当遵守以下规定
委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上可以是
投资者购买承担的风险最大
商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的必须由商业银行代销机构审核批准
下列关于理财业务管理说法不正确的是
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况了解和发掘客户需求为客户制定财务管理目标和计划并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务
商业银行按照约定条件向客户保证本金支付本金以外的投资风险由客户承担并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是
商业银行代理的中央银行业务包括
标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具
单独核算要求对每个理财产品进行会计处理不属于每个理财产品都需要的财务报表是
商业银行不得销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品
商业银行影响理财产品投资人充分__投资非标准化债权资产情况不包括
商业银行的中间业务是以收取服务费用赚取差价的方式获得收益
财务重组顾问是商业银行为因经营管理不善或受外部不利因素影响导致盈利下降经营亏损资金短缺偿债困难等情况的客户提供服务其作用包括
下列关于商业银行理财业务的说法错误的是
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