你可能感兴趣的试题
新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。 由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果 由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程 涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程
按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级
客户A目前名下只有一个正常账户且开户证件已到期，支行因联系不上该客户，将其洗钱风险等级调整为“高风险”。 支行对高风险客户进行重新识别后， 只将识别后“现设定等级” 仍列为“高风险”的这部分客户列入《温州银行反洗钱重点可疑交易分析排查情况表》 进行单独重点监控。 客户A的开户证件已到期，因合理理由，支行与其约好6月30日前前来更新，6月2日该客户前来办理业务，支行拒绝。 以上均对。
按照本机构客户身份识别的一般措施处理， 审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施， 重新对客户洗钱风险进行全评估， 及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审棱客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审校，并调整风险等级 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况。银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估 .及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的 .应报告可疑交易
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
正确、完整录入客户身份基本信息 根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级 及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向 根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户风险等级 及时调整客户风险等级 下一次办理业务时调整客户风险等级
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
三农个人客户的评级流程和审批权限与三农信贷业务流程和审批权限保持一致，评级可随具体信贷业务一并调查、审查、审批 三农个人客户在其评级有效期内办理新增授信的，需重新进行评级，评级流程随具体信贷业务一并调查、审查、审批 三农个人客户信用等级有效期与授信期限保持一致，有效期结束后，如客户再次申请授信，须重新发起评级 评分卡测评结果与客户实际风险状况存在差异的，应在评分卡测评基础上，采用向上或向下推翻的方式对测评结果进行调整
湘公网安备 43130202000226号