你可能感兴趣的试题
开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征进行研究分析 理财计划用来投资与管理客户的资金 为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益 购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大
在个人客户营销系统（PBMS）系统中，客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单，筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。 理财经理根据客户名单筛选目标客户，根据系统显示的客户信息开展客户分类，按不同类别客户分别开展客户电话约访。 成功邀请客户后，理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。 理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。
理财中心主要是对中高端客户进行管理与维护 理财经理根据客户信息和需求进行详细分析，设计专业的资产配置与营销方案，向关系管理型客户进行主动营销 利用农行内外部资源，向客户提供标准化的信托和理财等产品 对其他常规性交易和客服需求提供与客户级别对应的专业化服务
理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。 理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、 身份信息及其它保密资料。 理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、 收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。 理财经理可向客户销售未经许可的产品。
向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 了解客户的风险属性和投资偏好 理财经理需要对投资,保险,税收等相关知识有较为深入的了解
个人理财服务人员和综合理财服务人员 财经经理和关系经理 个人客户经理和公司客户经理 资深财经经理和助理财经经理
理财经理在业务办理过程中，应尽量陪同客户，并向客户解释各项业务办理的主要内容，让客户清晰了解业务处理过程。 处理完全部事项后，理财经理应向客户预约下次服务时间和服务内容，然后向客户致谢，并送别客户。 理财经理引导客户至贵宾专属区域的现金柜或非现金柜，陪同客户进行各项业务处理。 送别客户后，理财经理应做好营销系统客户信息记录，总结客户需求和客户特征，为今后客户维护做好准备。
专业精神原则 专业胜任原则 正直诚信原则 客观公正原则
理财经理/客户经理 私行专属理财经理 总行专家团队 总行签约的第三方资源
低柜或贵宾理财经理 理财低柜或理财经理 营业厅主任 贵宾理财经理
总行私人银行管理岗 分行私人银行管理岗 总行私人银行专属理财经理 分行私人银行专属理财经理
湘公网安备 43130202000226号