你可能感兴趣的试题
人民银行各级分支机构应结合相关工作记录，考察金融机构是否勤勉尽责。 金融机构没有报告某些应当进行人工分析的异常交易，但其工作记录足以证明金融机构及其工作人员已经勤勉尽责，则不能认定其违规。 只要金融机构报告了某些应当进行人工分析的异常交易，则可以认定该金融机构可疑交易报告工作合规。 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
大额和可疑人民币交易 可疑外汇交易 大额外汇交易 大额和可疑交易
各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 各类金融机构的可疑交易报告要素均不同 保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 以上说法均不对
人银行指定的一个机构 金融机构总部或者由总部指定的一个机构 金融机构各省级分支机构 金融机构任一分支机构
负责人民币和外币反洗钱的资金监测； 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； 在职责范围内调查可疑交易活动； 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 金融机构内部调拨资金
金融机构同业拆借 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 金融机构内部调拨资金 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收 可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 可疑交易报告仅由金融机构总部提交 可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息； 按照规定向各商业银行报告分析结果 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
金融机构同业拆借 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 金融机构内部调拨资金
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付， 且交易金额接近大额交易标准。 金融机构同业拆借、 在银行间债券市场进行的债券交易 没有正常原因的多头开户、 销户， 且销户前发生大量资金收付。 提前偿还贷款， 与其财务状况明显不符。
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易， 由开立账户的金融机构或者发卡银行报告 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 （注：应由收单行报告） 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。
湘公网安备 43130202000226号