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现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况 根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于3%～5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警 商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强 应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求
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(1),(2),(3) (1),(2),(3),(4),(5) (1),(2) (1),(2),(5)
现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况 根据历史数据研究，流动性剩余额，与总资产之比小于3%-5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警 商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强 应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求
①、② ①、②、③ ①、②、⑤ ①、②、③、④、⑤
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①、② ①、②、③ ①、②、⑤ ①、②、③、④、⑤
流动性比率/指标法 现金流分析法 缺口分析法 久期分析法
设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势 计算特定时段内商业银行总的流动性需求 商业银行的资金管理员根据已划定的资金期限，计算现金流量头寸剩余或不足，结合不同情景可能发生的概率，获得特定时段内商业银行的流动性缺口 使用本币资源并通过外汇市场将其转为外币 管理者可根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排
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