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保险公司在与客户订立()合同时,应当识别客户身份。
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反洗钱考试《反洗钱基础知识》真题及答案
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保险公司在办理再保险业务时履行客户身份识别义务不适用金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保
保险公司在办理时履行客户身份识别义务是不适用
保险业务
理赔业务
再保险业务
财险业务
对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同保险费金额人
保险公司在办理时履行客户身份识别义务时不适用金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
保险业务
理赔业务
再保险业务
财险业务
按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上
在客户申请给付保险金时保险公司应采取哪些客户身份识别措施
在客户申请解除保险合同时如退还的保险费金额为人民币1万元以上的 保险公司应当要求退保申请人出示保险合
在保全退保业务中对于达到客户身份识别标准的保险公司应当要求退保申请人出示或者保险凭证原件退保申请人的
签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定当受益人请求保险公司赔偿时如金额为人民币
保险公司保险资产管理公司和保险专业代理公司保险经纪公司应当以保 单实名制为基础按照的工作原则切实提高
客户资料完整
交易纪录可查
资金流转规范
客户身份识别到位。
签订多少金额以上的保险合同时保险公司必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
在保全退保业务中对于达到客户身份识别标准的保险公司应当要求退保 申请人出示或者保险凭证原件核对退保申
退保人申请书
收益人同意签名书
保险合同原件
保险合同复印件
保险公司在办理再保险业务时履行客户身份识别义务适用金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存
按照反洗钱规章的相关要求对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同保险
保险公司在办理时履行客户身份识别义务时不适用金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
保险业务
理赔业务
再保险业务
财险业务
在客户申请解除保险合同时如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币1万元以上或者外币等值
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定当受益人请求保险公司赔偿时如金额为人民
在客户申请解除保险合同时如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1
投保人出示有效身份证件或身份证明文件
投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
保险产品通过银行销售时由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任
银行
保险公司
银行承担主要责任,保险公司承担次要责任
保险公司承担主要责任,银行承担次要责任
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中国人民银行在反洗钱调查过程中可以依法采取临时冻结措施但临时冻结不得超过
客户风险分类不是客户身份识别中的内容金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作
反洗钱法规定金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后应当至少保存年
与客户建立人身保险信托等业务关系合同的受益人不是客户本人的金融机构还应当对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
我国最先明确了洗钱罪
在保全退保业务中对于达到客户身份识别标准的保险公司应当要求退保申请人出示或者保险凭证原件退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认申请人的身份
客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日
反洗钱法规定中国人民银行及其一级派出机构发现可疑交易活动需要调查核实的可以向金融机构进行调查金融机构应当予以配合如实提供有关文件和资料
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款现钞兑换票据兑付等一次性金融服务时应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生的国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处罚款
根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定下列支付交易哪些属于可疑交易
金融机构对先前获得的的真实性有效性或者完整性有疑问的应当重新识别客户身份
能够作为实名证件使用的有
单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支不分资金进出方式均属于大额交易
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正
客户与保险公司进行金融交易通过银行账户划转款项的由向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是
专业反洗钱国际组织中最具影响力的核心组织是FATF它的中文简称是
反洗钱法规定金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度金融机构的应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
委托金融业兼业代理机构办理保险业务时应在委托协议中明确双方在方面的职责相互间提供必要的协助相应采取有效的措施
金融机构通过第三方识别客户身份的应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的由承担未履行客户身份识别义务的责任
金融机构有违反反洗钱法规定的行为由责令限期改正或给予行政处罚
管理办法延续一法四令的要求明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务即
金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的短期概念是指个营业日之内
根据中华人民共和国反洗钱法具有反洗钱行政调查权的有
什么是反洗钱
反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时调查人员不得少于人并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
根据反洗钱法的规定金融机构有下列哪些情形的反洗钱行政主管部门可以进行罚款
金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法规定金融机构在与客户的业务存续期间应当采取持续的客户身份识别措施
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息只能用于
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