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个人贷款业务部门 合规部门 财务会计部门 信贷管理部门
客户营销和维护 信贷风险的管理和控制 信贷业务的配套支持 信贷业务的保障
信贷业务调查 信贷授权管理 信贷业务审查 风险监控和信贷档案管理
实时监测信贷前台部门贷后管理工作开展情况 对信贷前台部门贷后管理情况实施现场检查,分析客户风险状况,做出风险提示,发现问题和风险隐患应及时采取处置措施 定期对客户所属行业进行风险评估分析,及时向信贷前台部门发布,组织拟定和调整不良信用客户内控名 组织和督促信贷档案管理人员按照规定收集、整理、保管、调阅、销毁信贷业务档案
后台运营部门 产品营销部门 投资、研究、交易部门 中台管理部门
信贷前台部门负责客户营销和维护 信贷中台部门是银行的“利润中心” 信贷中台部门负责贷款风险的管理和控制 信贷后台部门负责信贷业务的配套支持和保障
信贷内勤、 联社主任、 信贷员 信贷员、 业务部门负责人、 信贷内勤 信贷员、 信贷内勤、 信用社主任 信贷员、 信贷内勤、 信贷内勤
个人信贷业务高风险领域 内部控制和案件防控的薄弱环节 监管部门所关注的事项 市场风险
信贷客户经营情况等资料登录 权限管理 数据上报 综合系统检查
信贷政策及制度制定 信贷授权管理 部门分离中的信贷业务审查和风险监控 信贷业务调查
计划财务部门 信贷风险管理部门 信贷经营部门 法律事务部门 会计部门
个人贷款业务部门 合规部门 财务会计部门 信贷管理部门
业务申报单位对信贷事项调查不实或者虚构、隐瞒重要事实,影响信贷决策的 业务审批单位的风险审查部门在审查过程中弄虚作假或有其他不尽职行为,影响信贷决策的 业务审核单位对信贷事项审核不严格,影响了信贷决策的 业务审核单位的风险审查部门在审查过程中弄虚作假或有其他不尽职行为,影响信贷决策的
信贷前台部门 信贷中台部门 信贷后台部门 财务部门
个人贷款业务部门 信贷管理部门 风险管理部门 授信执行部门 财务会计部门