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因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的, 资产( )可以向资产所在地县级公安机关提出申请。
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反洗钱考试《反洗钱知识技能知识题》真题及答案
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基本生活需要是指平均每人每日满足基本生活需要的收入 水平或满足基本生活需要的生活费用标准
银行从业人员需要了解满足客户基本生活的支出这里所指的基本生活就是指实现基本生存状态的生活水平
对享有最低生活保障待遇后生活仍有特别困难的残疾人家庭应当采取保障其基本生活
救助措施
特殊扶持措施
其他措施
国家通过立法由政府和社会对因社会经济等原因使其基本生活受到损害的社会成员进行以保障其基本生活的进行及
根据涉及__活动资产冻结管理办法[2014]第1号令因 基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资
5日
10日
30日
10个工作日
国家和社会通过立法采取强制手段对国民收入进行再分配形成社会消费基金对由于年老疾病伤残死亡失业以及其他
社会福利
社会保险
社会保障
社会救助
下列关于银行从业人员预测客户未来支出的说法正确的是
银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出:一是满足客户基本生活的支出,二是客户期望实现的支出水平
预测客户基本生活必需的支出时,不需考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
满足客户基本生活的支出,并非指仅实现基本生存状态的生活水平
满足客户基本生活的支出,是指在保证客户正常生活水平不变的情况下,考虑了通货膨胀后的支出数额预测
预测客户期望达到的消费水平支出,需要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
社会保障的目标是
满足公民的基本生活需要
满足国家的基本生活需要
满足人们的基本生活需要
满足社会的基本生活需要
城市最低生活保障制度的保障标准根据哪些内容确定
按照当地维持城市居民基本生活所必需的穿衣费用
按照当地维持城市居民基本生活所必需的食品支出类费用
按照当地维持城市居民基本生活所必需的住房支出费用
按照当地维持城市居民基本生活所必需的交通费用
适当考虑水、燃煤费用以及未成年人的义务教育费用
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的资产 所有人控制人或管理人可以向资产所在地县级公安
根据涉及__活动资产冻结管理办法[2014]第1号令在 被冻结资产的使用管理及处置方面下列做法符合有
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的, 资产所有人、控制人或管理人可经向资产所在地县级公安机关提出
金融机构对根据《涉及__活动颜料冻结管理办法》 被采取冻结措施的资产的管理及处置,应当按照中国人民银行、银监会、证监会、保监会的相关规定执行
资产所有人、控制人或管理人对金融机构采取的冻结措施有异议的,可以向资产所在地县级公安机关提出异议
境外有关部门以涉及__活动为由, 要求境内金融机构冻结相关资产,金融机构应立即采取冻结措施。
银行人员在预测客户未来支出时要考虑满足客户的基本生活支出这里的基本生活是指实现基本生存状态的生活水平
临时救助的对象是遭遇火灾交通事故等意外事件家庭成员突发重大疾病导致基本生活暂时出现严重困难的家庭或者
群体性
突发性
急难性
临时性
间歇性
是指国家为保障职工在丧失劳动力时的基本生活需要以及死亡后直系亲属基本生活的需要而建立的物质保障制度
涉及__活动的资产被采取冻结措施期间有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产 产生的孳息以及其他收益
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我国刑法规定的洗钱罪指明知是贩毒黑社会性质组织犯罪 等若干种犯罪所得及其收益而为其
中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件中国人民武装 警察的实名证件为武装警察身份证件
对的大额交易如未发现该交易可疑的金融机 构可以不报告
在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时下面说法正确的 是
下列行为中商业银行城市信用合作社农村信用合作社 邮政储汇机构政策性银行信托投资公司应当作为可疑交易进行报 告的有
根据中国人民银行执法检查程序规定中国人民银行令〔2010〕 第1号执法检查询问笔录应登记的信息有
中国人民银行执法检查程序规定中国人民银行令〔2010〕第 1号规定根据执法检查的需要检查组组织检查人员进行 法律和业务知识培训
国务院反洗钱行政主管部门的职责有
下列交易或者行为中保险公司应当作为可疑交易进行报告 的有
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国 安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的应当提交可疑交易报告
中国人民银行福州中心支行可根据实际情况确定辖内金融机构 报送反洗钱非现场监管信息的内容渠道和方式
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额交 易累计交易金额以单一客户为单位计算并报告中国人民 银行另有规定的除外
下列资金交易属于大额人民币交易的是
中国人民银行执法检查程序规定中国人民银行令〔2010〕第 1号规定检查组需要查阅被检查人的业务凭证会计账目财务 报表等业务资料的应当填写执法检查调阅资料清单由签 字确认
与客户建立人身保险信托等业务关系合同的受益人不是 客户本人的金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明 文件进行核对并登记
金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外 还应根据及时调整本金融机构可疑交易监测的工作 重点完善可疑资金监测指标体系
某现场检查意见书认定未了解客户交易目的和交易性 质对开户单位频繁提现审查不严不符合现金支取规定的范围分 别是1XX电子有限公司户账号xxxx101001000523xx2009年1 月22日支现120万元2009年1月23日支现117.9万元用途为沙石款2XX制衣有限公司户账号xxxx101001000484xx2008年7月17 日支现99万元2008年7月18日支现90万2009年1月19日支现90万元 用途为购布料2009年9月12日98万元用途为加工费 对上述表述下列选项正确的是
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的 自然人交易实际受益人情况的应及时提交可疑交易报告
2009年6月29日某银行为在其本行开户的客户吴某向境外的 李某汇出资金1.1万美元时应当登记李某的姓名账号住所等信 息
沈某身份证号3501**1989*****9212008年10月30日在 某证券公司开立资金账户后11月4日从银行账户转入证券资金账 户1669万元当日即转出1619.8万元至银行账户11月6日转存 证券资金账户100万元当日全部转出该证券公司在履行反洗钱义 务时应采取下列哪些措施
检查期内某银行上报反洗钱监测中心的可疑交易总计1474 份金额11933.38万元其中对公笔数65笔金额87.40万元对 私笔数1409笔金额11845.98万元但无法向检查组提供进行分 析识别的工作记录检查组将上述情况定性为反洗钱可疑交易报告操 作规程不完善以下选项正确的是
下列交易或者行为中保险公司无需作为可疑交易进行报告 的有
下列交易中金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告的是
×银行在2008年1月3日为××市象屿房地产开发有限公司 开立一般存款账户账号**2433052503761未登记授权经办人张 ×的姓名联系方式身份证明文件的种类号码根据上述事实描 述下列选项正确的是
下列选项属于内控制度不合规的是
金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作 监控名单应至少涵盖:
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要可 以采取下列措施进行反洗钱现场检查
洗钱的过程具有以下哪些特征
除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一 十二十三条规定的情形外金融机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形经分析认为涉嫌洗钱的应当向中国反洗钱监测分析 中心提交可疑交易报告
调查可疑交易活动时有情况的金融机构有权 拒绝调查
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