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分别提交大额交易和可疑交易报告 只提交大额交易报告 只提交可疑交易报告 两个报告均不需要提交
金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 金融机构内部调拨资金
分别提交大额交易和可疑交易报告 只提交大额交易报告 只提交可疑交易报告 两个报告均不需要提交
银行 保险公司 保险公司和银行各自 保险公司和客户各自
甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。 在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。 对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
银行 保险公司 保险公司和银行各自 保险公司和客户各自
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