对公客户工资支付以外超过规定额度以上大额现金取款由审批签章-X题卡

审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票。审核现金支票背面是否有收款人签章。现金支票用途是否符合现金管理条例的规定。审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权

现金存入现金支取转账

2 5 10 20

5 10 20 25

客户填写的取款凭证要素是否齐全、正确清楚大小写金额是否一致出票金额、出票日期、收款人名称有无更改大额现金支付审批手续是否齐全

现金余额可用额度预借现金额度

10 20 5 50

柜员对取款人身份产生怀疑，翻看存折的交易流水。此行为违反为客户保密原则。按有关规定，代理一次性存取款5万元（含）以上，应出示代理人及取款人身份证件。柜员应坚持“了解你的客户”和大额现金规定的原则，对客户日常的资金交易情况了解和熟悉。柜员发现客户交易可疑时应立即报告营业部主任.

以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。办理200万元以上的大额资金转账。办理100万元以上的大额现金支付。为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。

正常关注次级可疑

2 5 10 20

核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等 500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途

网点领缴现金：经现金中心审批同意的现金调拨申请书（或调拨单）等；往来户现金存款：客户填写的现金存款凭条等；往来户现金取款：客户身份证件、现金支票、大额审批表等； ATM装卸钞：内部记账凭证、ATM轧账单等。

50 20 100 10

现金取款包括预借现金和提取超额还款现金取款业务仅限个人卡办理持卡人须凭卡和支付密码办理取款金额不得超过取现可用额度

1 1.1 1.2 1.3

审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票审核现金支票背面是否有收款人签章现金支票用途是否符合现金管理条例的规定审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权

5000； 1000； 100； 200；

对公客户工资支付以外超过规定额度以上大额现金取款由（）审批、签章。