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指导客户修改电子银行登录密码 审核柜员按要求审核客户身份 审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致 监督柜员将U盾发放给客户本人
个人超过5万元的现金存、取款业务 外币兑换人民币 凭存折支取的金额大于5万元的取款业务 基本账户的现金支取业务 单位客户购买支票
通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。 在取款凭证背面填写姓名，证件类型，证件号码，联系方式等基本信息。 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，无须审核被代理人的身份证件。
1万元（不含） 1万元（含） 5000元（含） 5万元（含）
单位卡不能支取现金 办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息 办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理 对一次性提取现金10万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约
办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应通过联网核查系统对客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息 对一次性提取现金20万元（含）以上的，客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约 办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同代理业务办理 对于人民币单笔5万（含）元以上的代理现金取款，应通过联网核查系统对代理人和被代理人身份进行核查，并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息
受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户→报人行备案 受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户 受理、审核后录入帐户信息→盖章、配款→打印单证并交客户签章→（大额取款授权）→报人行备案→交回客户 受理、审核凭证→盖章、配款（大额取款授权）→信息录入→打印单证并交客户签章→交回客户
审核挂失交易打印内容是否和客户签字确认的个人业务挂失止付申请表内容相一致。 审核挂失、解挂业务是否经有权人签字，是否按规定日期办理解挂，解挂结果是否经申请人签字确认。 审核解挂、挂失新开业务是否为客户本人办理，是否有本人签收确认记录。 审核解挂业务是否正确收取相关手续费。
单位卡不能支取现金。 办理人民币单笔 5 万（含） 以上现金取款业务， 应联网核查客户身份证件。 办理现金取款业务时， 客户签名与户名一致的， 可视同本人办理。 异地卡取现手续费可以选择外收方式。
柜员清点现金与缴费金额是否一致 个人结算账户的审核参照单折，银行卡业务审核要点 支票审核参照支票审核要点 柜员无需与客户核对机主姓名
客户实名的确认 客户申请书的审核与操作 与客户的各类服务协议和业务条款等法律文本的签署认定 业务授权和事后监督
柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制 核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致 客户预留密码必须有客户本人输入 柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款 超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核
应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。 必要时，审核其他身份证明文件。 在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。
审核开立金额是否达到规定起存金额，存款期限是否符合有关规定。 审核定期存款的利率是否与存期匹配。 审核定期开户证实书的使用是否跳号。 使用协议利率的,审核协议利率是否符合相关规定并经有权部门审批。
未能识别收取假币 为审核客户身份办理存取款业务 离岗后钱箱未加锁 未及时取消柜员的业务权限 使用内部凭证办理开户单位资金支付业务
客户信息维护;现金调拔、大额现金收付、错款处理等现金业务; 账户开立、变更及撤销、挂失业务等存款业务 贷款展期、利率调整、不良贷款处置等贷款业务 票据业务、汇划业务等支付结算业务 错账调整、特殊事故、重印业务等特殊业务;重要空白凭证管理和使用
单位卡可以支取现金。 现金取款必须通过刷卡读取卡号。 异地卡交易手续费从卡账户里内扣。 对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票 审核现金支票背面是否有收款人签章 现金支票用途是否符合现金管理条例的规定 审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权
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