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主办行信贷经营部门管辖行 管辖行信贷经营部门主办行 主办行信贷风险管理部门管辖行 管辖行信贷风险管理部门主办行
冻结授信 停止办理新增信用 停止信贷业务受理权限 上收信贷业务审批权限
财务会计部 信贷管理部 资产负债管理部 内控合规与法律事务部
单一客户授信限额 组合限额 集团客户授信限额 信用限额
负责大额报告贷款的风险提示和督促农合机构开展后续管理 根据辖内农合机构的监管评级和信贷等级，以及风险控制需要，确定信贷风险报告的对象和范围 负责贷款项目营运的风险和质量情况 承担贷款风险主体责任
组合风险限额 以上都对 单一客户风险限额 集团客户风险限额
产品集中度风险 信贷资产质量 行业信用风险分布状况 客户资信状况
发现揭示信贷风险——预警发布风险信号——风险评价和总结——风险处置反馈情况跟踪督导 发现揭示信贷风险——预警发布风险信号——风险处置反馈情况跟踪督导——风险评价和总结 发现揭示信贷风险——风险处置反馈情况跟踪督导——风险评价和总结——预警发布风险信号 发现揭示信贷风险——风险评价和总结——预警发布风险信号——风险处置反馈情况跟踪督导
信贷业务管理组织架构是否能够有效地控制关键风险； 是否建立有效的贷后监管、信贷档案、管理信息和风险分析管理体系； 是否制定有对关联授信、大额授信、风险集中度等方面的控制和监察措施； 是否具有足够的公司业务调查人员。
组合限额 信用等级 国家风险限额 单一客户授信限额
制定信贷风险监控标准和流程 监测分析信贷风险，审核发布风险信号，实施风险控制，评价处置结果 总结报告辖内信贷风险及监控情况 考核下级行信贷风险监控工作
单一客户风险限额 集团客户风险限额 组合风险限额 区域风险限额
零售信贷政策制度执行情况 零售信贷资产质量 行业、区域及授信产品的整体风险变动状况 内外部审计和外部监管机构指出的问题及其整改落实情况 重大零售信贷风险事项
主办行信贷经营部门管辖行 管辖行信贷经营部门主办行 主办行信贷风险管理部门管辖行 管辖行信贷风险管理部门主办行
组合限额 最高债务承受额 国家风险限额 客户损失限额
单一客户风险限额 集团客户风险限额 组合风险限额 国家风险限额
信用衍生产品 资产证券化 限额管理 资产组合管理 统一授信管理
不良率变幅从静态上反映了目标区域信贷资产的整体质量 利息实收率用于衡量目标区域信贷资产的收益实现情况 不良率变幅为负时，说明资产质量上升，区域风险的下降 加权平均期限用于衡量目标区域信贷资产的期限结构 信贷资产相对不良率大于1时，说明目标区域信贷风险低于银行一般水平
湘公网安备 43130202000226号