理财师的工作流程包括-X题卡

理财师的工作经验服务费用的__ 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的__ 其他的额外奖励的__ 理财师的薪酬结构

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客户的名字客户的工作单位理财师的名字制作完成的日期

金融理财师必须与客户讨论理财规划报告金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任

理财师队伍迅速扩张理财师趋向高学历理财师素质参差不齐市场认可度有待提高

新开发客户相识且需求明确的客户只需要做某一方面的具体规划的客户老客户理财师已有丰富的工作经验

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②、③ ①.②、④ ②、③.④ ③、④

理财师同时问客户提供了税务、债务管理等方面的规客户女儿出生，理财师整理财规划方案理财师为客户制定养老及财富传承方案理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品

接触客户，建立信任关系收集、整理和分析客户的家庭财务状况确定投资策略后续跟踪服务修正投资策略

接触客户，建立信任关系明确客户的理财目标制定理财规划的财务预算方案后续跟踪服务

其他的额外奖励的__ 服务费用的__ 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的__ 理财师的工作经验理财师的薪酬结构

顾问性专业性短期性规范性

理财师队伍扩张迅速理财师素质水平参差不齐我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求市场认可度有待提高理财师素质水平普遍很高

②、③ ①、②、④ ②、③、④ ③、④

理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者理财师是正确的投资理念的重要宣导者理财师是理财风险的揭示者理财师是客户声音的反馈者理财师是理财行业的监督者

理财师队伍扩张迅速理财师人数能满足市场需求市场认可度有待提高理财师素质水平参差不齐

理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题

事必躬亲危机应付不速之客沟通不良文件繁多

理财师的工作流程包括（）。