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柜面交易产生的记账凭证均应实施电子化，且不加盖印章。 如需客户签字的，均应应用电子签字。 柜面交易打印的客户回执类业务凭证均应应用电子印章。 临柜业务实物印章使用原则。须有监管部门、有权机关明文规定或行业约定，方可使用相应的临柜业务实物印章。
业务申请书 发卡明细表 联网核查结果 业务申请书统计表
核对业务交易单和挂失业务申请书打印的内容是否正确，核对无误后交客户签名确认，然后加盖相关讫章 挂失申请书交后台盖业务印章 在挂失登记簿登记客户相关信息 挂失登记簿登信息核对无误后由经办柜员签名确认
加盖预留印鉴的“代发明细清单”（非加密方式）或者“加密批量代发业务申请书”（加密方式） 支付凭证 存储代发电子数据的磁盘
《电子银行个人客户注册申请书》供客户持已有银行卡或存折办理电子银行注册时填写 《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》 《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行个人客户工银信使服务协议》 《电子银行个人客户注册申请书》上印有《工银电子密码器领用须知》
核对业务交易单和挂失业务申请书打印的内容是否正确，核对无误后交客户签名确认。 单位卡业务需加盖相关讫章，个人卡业务则无须如此。 挂失申请书交后台盖业务印章。 在挂失登记簿登记客户相关信息，核对无误后交客户核对签名。
业务申请书 发卡明细表 联网核查结果 业务申请书统计表
客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失
《个人客户业务调整及撤销申请书》供客户申请办理个人电子银行业务变更时填写。 如无特殊要求，客户均可使用《个人客户业务调整及撤销申请书》申请办理个人电子银行变更、销事项。 《个人客户业务调整及撤销申请书》与《电子银行个人客户变更（注销）事项申请书》不具有同等效力。 客户不能使用《个人客户业务调整及撤销申请书》办理电子银行注销事项。
业务申请书 发卡明细表 业务申请书统计表 与客户补充签订的纸质协议
办理对外签发个人存单、存折、凭证式国债收款凭证、债券托管账户本 客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等。 协议存款凭证，以及办理资信证明、委托调查
单位定期存款证实书 个人存单、存折、凭证式国债收款凭证 办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单 客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等
系统保存的客户身份证件影像信息 现场抓拍照片 联网核查结果 业务申请书影像
对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。 应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。 应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。 业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。
年检申请书留存联作当天传票。 业务交易单作当天传票。 已加盖印章的年检申请书客户联及年检资料原件放账户档案归档。 已加盖印章的年检申请书留存联及年检资料复印件退回客户。
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