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内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。
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银行业初级资格考试《多项选择》真题及答案
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内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失设计不完善或者没有被严格执行而造成的损失主要包
财务/会计错误
文件/合同缺陷
产品设计缺陷
交易/定价错误
错误监控/报告
下列关于操作风险的说法错误的是
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件
操作风险不包括声誉风险和战略风险
具有营利性
操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
代理业务是商业银行中间业务的一类指商业银行接受客户委托代为办理客户指定的经济事务提供金融服务并收取一
人员因素
外部事件
内部流程
系统缺陷
内部流程引起的操作风险是指商业银行业务由于流程缺失设计不完善或者没有被严格执行而造成的损失主要包括
财务、会计错误
文件、合同缺陷
产品设计缺陷
交易、定价错误
错误监控、报告
个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分也是商业银行竞相发展的零售银行业务该项业务中产生操作风险的原
缺乏风险意识或风险防范经验不足
信贷制度不完善,缺乏监督制约机制
内控制度不完善,业务流程有漏洞
电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统
个人信用体系不健全
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失设计不完善或者没有被严格执行而造成的损失主要包括
财务/会计错误
文件/合同缺陷
产品设计缺陷
交易/定价错误
错误监控/报告
引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失设计不完善或者没有被严格执行而造成的损失
人员因素
内部流程
系统缺陷
外部事件
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银行公司信贷产品开发的目标包括
一家从技术上仍有清偿力的银行因为不具有充足的流动性而倒闭
久期缺口是资产加权平均久期与负债加权久期和乘积的差额
区域风险是指受特定区域的自然社会经济文化和银行管理水平等因素影响而使信贷资产遭受损失的可能性
风险因素加权打分方法具有较高的准确性结果不需要反馈和修正
以下属于贷前调查报告中财务分析的内容的有
影响贷款偿还的非财务因素在内容和形式上都是复杂多样的一般可以从分析非财务因素对贷款偿还的影响程度
公司信贷的种类是按一定分类方法和标准划分的信贷类别划分信贷种类是进行贷款管理的需要目的在于反映信贷品种的特点和信贷资产的结构按贷款用途划分包括
费率是指利率以外的银行提供信贷服务的价格一般以信贷产品金额为基数按一定比率计算
某3年期债券每年付息一次到期还本面值为100元票面利率为8%市场年利率为8%则该债券的麦考利久期为年
巴塞尔新资本协议为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法其中不包括
很多上市公司信息__的形式大于内容甚至有时在形式上也未能达到要求其主要原因在于
根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引下列属于集团客户特征的有
资产负债率是体现借款人资本结构的次要指标
下列关于抵押物的保全说法正确的有
下列内容体现经营风险的有
借款需求的原因可能有
预期收入理论认为只要未来收入有保障长期信贷和消费信贷就能保持流动性和安全性
项目的可行性研究和贷款项目评估的区别主要表现在
项目建设的必要性评估包括
下列关于展期贷款的说法正确的有
下列关于我国贷款管理制度的说法正确的有
信用证是一种由开证银行根据信用证相关法律规范依照客户的要求和指示向客户开立的载有一定金额的在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面文件
下列属于资产变化引起的需求的有
合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的
在各类操作风险事件中损失概率高的是
下列关于即期净敞口头寸的说法不正确的是
即期外汇交易的作用不包括
流动比率高不仅反映借款人拥有的营运资金高可用于抵偿短期债务而且表明借款人可以变现的资产数额大债权人遭受损失的风险小所以该比率越高越好
杠杆比率包括
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