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银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对来一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应（）

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银行柜面业务考试《银行柜面业务知识考试试题库四十三》真题及答案点击查看

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具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时如相关个人出具的证明文件为居民身份证下列哪些

开立、变更个人储蓄账户个人银行结算账户个人信用卡账户单位银行结算账户业务

银行机构在办理规定业务时因网络故障等原因不能正常进行联网核查的可采取其他方式验证个人的居民身份证信

同一银行机构网点在办理规定业务时如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息

同一银行机构网点在办理规定业务时如先前在为相关个人办理银行业务时可不再对其进行联网核查

已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化

进行联网核查时若个人的姓名公民身份证号码照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的

同一银行机构网点在办理规定业务时如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚

营业机构在办理需联网核查业务时因网络故障等原因不能正常进行联网核查的可采取人工判断方式验证相关个人的

银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时应区别相关银行业务的业务性质客户类型和风险程度等

金额大小风险大小业务大小客户大小

营业网点办理规定业务而进行联网核查时若相关个人的姓名身份证号码照片中一项或多项核对不一致且能够确切判

原则上继续办理拒绝为该客户办理及时报告分行及当地人民银行报告公安机关

对于身份核查系统一般事件的应急处理可以采取应急处置

委托能够正常进行联网核查的上级机构、其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。改为非接口方式或接口方式核查。无法采用其它方式时，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务。对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时核查。

办理规定业务时需当场为客户办结的应联网核查相关个人的公民身份信息

当场隔日次日柜员

银行机构在办理规定业务时因网络故障等原因不能正常进行联网核查的可采取其他方式验证相关个人的居民身份

在办理规定业务时需要当场为客户办理的应当场联网核查相关个人的公民身份信息不需当场办理的应在办理相关业

同一银行机构网点在办理规定业务时如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的

不需重新进行联网核查需重新进行联网核查不确定

行机构为办理规定业务而进行联网核查时若个人的姓名公民身份号码照片和签发机关中一项或多项核对未一致且能

拒绝为该客户办理相关业务应暂停为客户办理业务，并将核查结果告知客户，及时对相关个人的身份证的真伪进一步核实可以继续为其办理业务可以继续为其办理业务，并详细登记客户的联系方式

银行机构办理规定业务进行联网核查时应核对

姓名公民身份证号码照片签发机关

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时若个人的姓名公民身份号码照片和签发机关中一项或多项核对不一致

办理规定业务时因故障等原因不能正常进行联网核查时应

停止办理业务不进行核查，直接办理业务采取其他方式验证客户的身份的真实性并办理业务，解除故障后对其进行联网核查请客户改天再来办理业务

银行机构按照法律法规或部门规章规定在那些情况下需要核对相关个人出示的居民身份证进行联网核查

开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。销户业务

下列联网核查业务操作中操作正确的是

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印

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