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年龄越大，风险承受能力越强 教育程度越高，风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强 双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
客户所属的人生周期 客户的风险承受能力 客户的投资目标 投资期限长短 产品流动性
进行风险承受能力评估 建立客户资料档案 留存客户联系方式 不必进行风险承受能力评估
年龄越大，风险承受能力越强 受教育程度越高，风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
客户群对理财产品需求规模的预估 客户群对理财产品操作性的要求 客户群风险整体承受能力 客户群对理财产品收益率的要求
股票 外汇挂钩类理财产品 新股申购类理财产品 债券型理财产品
银行网点，2年 银行电子渠道，2年 银行网点，1年 银行电子渠道，2年
提示客户，“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估” 不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述，客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录 提示客户注意投资风险，仔细阅读销售文件，了解理财产品具体情况 理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果 在醒目位置提醒客户“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”
风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品 风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品
客户所属的人生周期 客户的风险承受能力 客户的投资目标 投资期限长短 客户的工作性质
进行投资意愿确认 进行风险承受能力测试 签订理财总协议 风险声明
年龄越大，风险承受能力越强 教育程度越高，风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。 禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。 向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。 向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
湘公网安备 43130202000226号