在为客户推荐适合的理财产品时需要考虑的因素有-X题卡

小张作为某银行的个人理财顾问下列做法正确的有

客户严先生欲购买某理财产品时，根据客户评估结果严先生不适合购买该产品，小张拒绝严先生以任何理由办理此业务银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行特别的风险揭示向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张根据客户要求调整了客户评估结果推荐理财产品之前，小张对每一位客户的情况进行调研和评估

某客户购买A银行的理财产品时A银行的下列做法中正确的是

遵循风险匹配原则销售理财产品不__理财产品的投资组合信息向客户推荐收益最高的理财产品在销售专区实施"单录”管理

在销售代理理财产品时综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力客户的投资目标等因素为客户推荐

适用性谨慎性客观性公开性

小张作为某银行的理财顾问下列做法中错误的有

向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

小张作为某银行的理财顾问下列做法正确的有

向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

在为客户推荐适合的理财产品时需要考虑的因素有

客户所属的人生周期客户的风险承受能力客户的投资目标投资期限长短产品流动性

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户这是理财产品的销售原则这里的适合具体

适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员以上说法都正确

在销售代理理财产品时要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力客户的投资目标投资期限长短产

客观性适用性服务性流动性

在银行代理理财产品销售的基本原则中是指在销售代理理财产品时要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风

适用性原则匹配性原则准确性原则客观性原则

某客户购置A银行的理财产品时A银行的下列做法中对的是

遵照风险匹配原则销售理财产品不__理财产品的投资组合信息向客户推荐收益最高的理财产品在销售专区实行“单录”管理

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有( )。

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