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金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价 扭转客户的价值观 让客户按照极端的价值观理财 让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益
金融理财师应 当采取任何可能的途径，获取客户收入来源，个人债务及个人生活状况的相关信息和文件: 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测; 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。 在向客户提供方案时，若发现有未__过的利益冲突，金融理财师必须立即__这些利益冲突及其对方案的影响。
某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观， 小孙认为这是不正确的， 建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划 小孙受客户委托制定理财规划方案， 为了给客户设计最好的方案， 她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨 小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告 小孙为客户制定理财规划方案后， 要求客户严格执行， 不论发生什么情况， 都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
金融理财师应 当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。 当金融理财师的资 格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 理财师是理财风险的揭示者 理财师是客户声音的反馈者 理财师是理财行业的监督者
需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议 需要就修改内容的讨论进行详细记录 当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案 在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于变更客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 依据对义务性支出和选择性支出的不同看法，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价 不为与自己价值观个同的客户提供服务 每个理财目标都很重要，不需考忠客户的理财价值观
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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