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商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法 商业银行个人理财业务风险管理指引 商业银行个人理财业务管理暂行办法 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法
2008.9.24 2007.12.31 2006.9.24 2005.11.1
客户要求 理财合同约定 业务人员专长 收益最大化原则
固定收益理财计划 最低收益理财计划 最高收益理财计划 保本浮动收益理财计划
《商业银行法》 《证券法》 《保险法》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
银行与客户按约定比例 银行主要负责人 银行客户经理 客户
期限调整 币种转换 最终支付货币的选择权 最终支付工具的选择权
保证收益理财计划 非保证收益理财计划 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划
不受限制 应是对客户有附加条件的保证收益 属于违规经营 应在银行业理财登记托管中心登记备案
币种转换 最终支付工具的选择权 期限调整 最终支付货币的选择权
保本理财计划 非保本理财计划 保证收益理财计划 非保证收益理财计划 浮动收益理财计划