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李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案 王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
5,200 元 3,360 元 4,800 元 6,760 元
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
财产转让所得按 80万元计算 稿酬按3万元计算 工资薪金按8.4万元计算 股息收入按0.15万元计算
-140 万元 615 万元 765 万元 820 万元
8%/3% 9%/4% 10%/5% 11%/6%
没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失。 违反了专业精神原则，因为他没有与客户沟通。 违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户书面投权。 违反了克尽职守原则，因为他没有获得客户书面授权。
专业精神原则 专业胜任原则 正直诚信原则 客观公正原则
在个人理财规 划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案作比较，以保持该个人理财规划方案的独立性。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划时， 应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。 个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相-致。
没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》 违反了恪尽职守的原则 违反了专业精神的原则 违反了《金融理财师执业操作准则》
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富 赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务 杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案 小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
工资薪金按 8.4万元计算 稿酬按 3万元计算 财产转让所得按 80万元计算 股息收入按 0.15万元计算
湘公网安备 43130202000226号