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理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 理财是个性化的，客户不同，理财服务重点电不同 理财规划通常由专业人士提供
王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 李老伯认为财产的传承才是最重要的 蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义
李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案 王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买。 金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户。 在与客户签订金融理财服务合同后，金融理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程 理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 银行提供理财顾问服务是为了短期收益
理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同 理财规划通常由专业人士提供
进行理财规划，就可以实现自己的梦想 理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案 理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段 理财规划是全方位的规划，因此规划一次即可
农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议 发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备 农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务 客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品 农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任 理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
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风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案 理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段 进行理财规划，就可以实现自己的梦想 理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
申购新股理财计划 金融期权 金融互换 金融远期 股票组合挂钩理财计划
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款 积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品 稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品 保守的理财策略的做法是只投资一种最熟悉的股票
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