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按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。 及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。 填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。 对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。 对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作 基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作 基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分 基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责
对紧急情况划分等级，做应急准备和响应的分级管理 对组织风险等级划分为5个等级，以利上级单位评审 涉及作业许可的风险等级划分，做作业许可分级管理 对隐患事件划分等级，做隐患排查治理的分级管理
身份风险因素 职业风险因素 交易风险因素 地域风险因素
在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级 原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年 原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年 原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年
测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款及银行卡透支 测试对象是测试基准日的法人客户正常、关注类贷款和全部个人客户贷款（不含银行卡透支） 将信贷资产按照业务类型和风险特征，划分为若干具有类似信用风险特征的组合，对每一组合内的每一笔资产划分各自的风险等级 除农户贷款外，MM减值测试以二级分行为单位进行
特高风险 极高风险 高风险 一般风险 低风险 极低风险
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