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商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后3年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20% 商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20% 商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保 商业银行混合资本债券应当由银行或第三方提供担保 商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准
商业银行只能采用标准法计量市场风险资本要求 商业银行可不经银监会核准，自行变更市场风险资本计量方法 银行集团内部同一机构不得对同一种市场风险采用不同方法计量市场风险资本要求 商业银行不能组合采用内部模型法和标准法计量市场风险资本要求
到期一次还本付息法又称期末清偿法 借款人需在贷款到期日还清贷款本息 利随本清 一般适用于各种期限的固定利率贷款 个人经营类贷款中的流动资金贷款常常采用到期一次性还本付息法
商业银行可以采用久期法计算利率风险的一般市场风险资本要求 如果为浮动利率，一般风险到期日法下头寸剩余期限为重新定价日至产品到期日的剩余期限 商业银行可以采用到期日法计算利率风险的一般市场风险资本要求 如果为固定利率，一般风险到期日法下头寸剩余期限为报告日至产品到期日的剩余期限
到期一次还本付息法又称期末清偿法 借款人需在贷款到期日还清贷款本息 利随本清 一般适用于各种期限的固定利率贷款 个人经营类贷款中的流动资金贷款常常采用到期一次还本付息法
商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍 总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险（含新增风险）资本要求 如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险，则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求，并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求，得到总的市场风险资本要求 内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求／（按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求）x100%
商业银行混合资本债券不得由第三方提供担保 商业银行混合资本债券不得由银行提供担保 商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣10% 商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20% 商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准
压力测试必须具有意义，且足够审慎 进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情形 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程 除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试 商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求
风险加权资产包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险加权资产 市场风险加权资产为市场风险资本要求8倍 自2017年起商业银行应按《巴塞尔Ⅲ最终方案》计算各级资本和扣除项 商业银行可以采用权重法或内部评级法计算信用风险加权资产
如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险，则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求，并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求，得到总的市场风险资本要求 商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍 内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求／（按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求）×100% 总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险（含新增风险）资本要求
到期一次还本付息法又称期末清偿法 借款人需在贷款到期日还清贷款本息 利随本清 一般适用于各种期限的固定利率贷款 个人经营类贷款中的流动资金贷款常常采用到期一次性还本付息法
压力测试必须具有意义且足够审慎 进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程 除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试 商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求
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