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I.II I.II.III.IV II.III.IV II.III.IV
个人客户主要以个人理财的需求方出现 个人理财业务的提供商是商业银行 个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局 证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务 非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务
基金管理公司 证券公司 商业银行等其他金融机构 以上都正确
金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品(公募证券投资基金除外) 金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构 委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披 露义务以及退出机制
理财服务人员使用带有__性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
吸收投资的中资金融机构 境外金融机构 境外金融机构监管当局 以上皆可
《汽车金融公司管理办法》 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》 《境内外资银行外债管理办法》 《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
中华人民共和国外交部 中国人民银行 外汇管理局 中国银行业监督管理委员会
被投资金融机构宣布破产 具有业务同质性的多个金融机构总体风险足以对银行集团的财务状况及风险水平造成重大影响 境外被投资金融机构受所在国外汇管制及其他突发事件的影响，资金调度受到限制 商业银行在被投资金融机构没有表决权 被投资金融机构因终止而进入清算程序
银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员 银行业金融机构的外部监事 接受委托为银行业金融机构进行审计的会计师事务所从业人员 银行业金融机构的独立董事
必须是依法从事经营活动的企业法人或其他经济组织。 内部管理制度健全，并能严格执行金融机构各项管理规定，不挤占挪用信贷资金； 在金融机构客户开立基本账户或一般存款账户 ，同时在农业银行开立基本账户或一般存款账户。 与金融机构客户有真实的委托付款关系，具有支付汇票金额的可靠资金来源。
商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度 境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者，且应区分人民币与外汇账户 商业银行境外理财投资，必须委托具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产 境内托管人应当根据审慎性原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人 境内托管人和境外托管代理人应当集中设置托管账户，管理不同商业银行的交易记录
银行业金融机构 依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》设立的外资金融机构 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司 经银监会批准设立的其他金融机构
可以直接投资于信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券 可以间接投资于本行信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品
证券公司 资产管理公司 基金管理公司 信托投资公司
商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产 理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金 商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理 理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上
通过投资其他机构从而间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构 持有51%比例但无表决权的优先股的被投资金融机构 直接拥有50%以上表决权的被投资金融机构 未在被投资金融机构拥有控制权，但其所产生的声誉风险造成的危害和损失足以对商业银行的声誉造成重大影响 持有35%的普通股及20%可转换债券的被投资金融机构
中资商业银行 城市信用社、农村信用社 信托投资公司 保险公司 金融租赁公司
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