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合规是行社内部的一项核心的风险管理活动。
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信贷从业《法人信贷业务管理》真题及答案
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是商业银行一项核心的风险管理活动
风险管理
资产管理
合规管理
内部控制
是商业银行一项核心的风险管理活动
资产管理
合规管理
内部控制
公司治理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与 的关联性确保各项风险管理政策和
市场风险
信用风险
操作风险
其他风险
系统性风险
合规管理是商业银行一项核心的商业银行应综合考虑合规风险与信用风险市场风险操作风险和其他风险的关联性确
是商业银行的一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与信用风险市场风险操作风险和其他风险的关
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与的关联性确保各项风险管理政策和程
信用风险
市场风险
操作风险
信用风险、市场风险、操作风险和其他风险
下面关于合规管理的说法中正确的是
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
合规管理的目标是促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营
商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
合规管理只考虑合规风险,而不必考虑与信用风险的关联性
合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行的合规风险
合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与操作风险和其他风险的关联性确保
随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化当前银行业金融机构普遍把 作为银行业金融机构一项核心的
公司治理
内部控制
合规管理
风险指标
商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计内部审计方案应包括合规管理职能的审计评价内
请根据考试大纲补充资料回答第83-100题 合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗
对
错
下列关于合规管理的说法中错误的是
合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与和其他风险的关联性确保各项管理
根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件应当将合规风险管理视为一项银行内部风险管理活动
核心
非核心
非常规
阶段性
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
根据商业银行合规风险管理指引内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审 计内部审计方案应包括合
是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
内部控制
合规风险管理体系
合规管理目标
合规风险
当前银行业金融机构普遍实施创新为本的合规管理做法并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动
下列关于合规管理的说法中错误的是
合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
制度建设
合规风险管理体系
合规风险识别和评价
合规管理目标
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商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类
信贷审查应提出可行的风险控制措施和明确的审查结论为审议和审批提供依据
贷款到期后借款人确实无其他偿还能力的在经过三次以借款人为主变卖或公开拍卖拟抵债的资产仍无法变现的方可申请以资产抵偿信用社贷款本息
实施风险管理是有成本的风险管理体系并不是越复杂越好
商业汇票是由银行签发的委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付的一纸命令书
未采取公开竞标方式出租转让拍卖处置抵债资产价格明显不合理的对有关责任人分别处以1000元罚款并给记过以上行政处分触犯法律的依法追究刑事责任
经县联社审批的大额贷款可以实行借贷双方议价制由放款信用社根据信贷市场供求情况借款人资信等情况与借款人在规定利率浮动区间内协商确定贷款利率
对于能够获得集团合并会计报表且全部成员客户均在并表范围内的集团客户授信额度核定当所测算的集团成员授信额度理论值之和大于集团整体授信额度理论值时以集团整体授信额度理论值作为集团整体最高授信限额
集团客户整体评价由经办行主管客户部门统一组织
在采用以风险为基础的贷款分类方法的同时商业银行应加强对贷款的期限管理
信用社取得的抵债资产按其现值能够抵偿贷款本息的借款合同担保合同终止不够抵偿贷款本息的部分信用社应依据合同继续追偿
信贷人员应该全面掌握并熟悉借款人和贷款的情况有责任把借款人和贷款的真实情况书面报告给负责分类复审的部门
银行除仍可沿用普遍使用的每年360天每月30天计息期外也可选择将计息期全部化为实际天数计算利息
个人人民币活期存款1元起存以存折或银行卡作为存取凭证按季结息
目前各家银行多使用积数计息法计算活期存款利息
同一财产法定登记的抵押权与质权并存时质权人优先于抵押权人受偿
抵债资产因保管人失职造成的损失应按评估价值损失额进行赔偿无法履行赔偿的给予开除的行政处分
假如借款人提供良好的担保品则即使借款人的经营状况不好信贷人员还是可以考虑提供贷款
需要重组的贷款应至少归为次级类
抵债资产的处置方式包括资产转让租赁重组及国家允许开展的其他处置方式
定期存款若逾期支取超过原定存期的部分除约定自动转存外按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息并全部计入本金
活期存款在每季结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利
上海银行间同业拆放利率shibor以位于上海全国银行间同业拆借中心为技术平台计算发布并命名2007年1月4日起向社会公布
提前支取的定期存款的计息方法支取部分按活期存款利率计付利息这部分利息连同本金一起支取
抵债资产保管不善造成重大损失的信用社主任和保管人员要全额负责包赔并给予相应的行政处分触犯法律的依法追究刑事责任
担保贷款借款人申请展期的应由贷款担保人含共有人亲自在展期还款申请书借款展期协议书上签字盖章
对贷款分类时不能用客户的信用评级代替对贷款的分类信用评级只能作为贷款分类的参考因素
抵债资产处置后会造成信贷资产损失的资产必须经过评估机构评估定价
教育储蓄存款存期分为一年三年和六年提前支取时必须全额支取
已实现销售收入但未按约定比例偿还的房地产开发贷款不得展期或重新约期
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