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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效，即是否为有权机关颁发的法定证件， 是否处于有效期内，并确认身份证件上记载信息的真实性 审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全 核对客户本人与证件上载明的客户身份是否一致 核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况
出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 提前预约，说明办理现金汇款等业务的具体时间、金额 出示真实有效的身份证件及户籍证明 出示真实有效的身份证件及相关交易结算凭证
无法判断身份证件真实性 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致 能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 客户提供了真实有效的身份证件
开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件 柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。 启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确 柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。
客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施 客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份 客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
请客户出示有效身份证件（如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件），由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核 对由代理人办理的，还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性，如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效 如实在无法提供有效身份证件，仍可继续办理其他业务，但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件 在核对身份证件无误的情况下，应先通过“[062001］个人客户基本信息创建“交易对客户证件信息进行维护，并根据真实情况维护“客户类别“及“客户核实结果“
银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件
银行无需审查客户的资金来源合法 客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品 客户应当确保提供的身份证件真实、合法 银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点
客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品 合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级 银行应根据理财产品的性质，确定不同类型理财产品的投资起点 客户应当确保提供的身份证件真实，合法
代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件 金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，但不必登记其身份证件上的姓名和号码 金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码 代理人仅需出示本人身份证件并使用实名 不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的．金融机构酌情为其开立个人存款账户
无法判断身份证件真实性 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致 能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 客户提供了真实、有效的身份证件
银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
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