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在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中 为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程 商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
来源要集中；足够的商业银行资本 来源要稳定；足够的风险资产 来源要分散；足够的资产流动性 来源要稳定；适度的商业银行资本与风险资产之间的比例
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应当制订并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
下发监管意见 要求商业银行完善风险管理规章制度 要求商业银行提高风险控制力 要求商业银行限制资产增长速度 要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测
商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
下发监管意见书 要求商业银行完善风险管理规章制度 要求商业银行提高风险控制力 要求商业银行限制资产增长速度 要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，不应交由第三方托管 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
对于固定资产贷款，在借款人自主支付方式下，商业银行仍应遵从贷款与资本金同比例到位的基本要求 自主支付是监管部门倡导和符合国际通行做法的支付方式，是贷款支付的主要方式 在借款人自主支付方式下，商业银行仍应遵从贷款与资本金同比例到位的基本要求 事后核查是借款人自主支付方式下银行业金融机构加强贷款资金发放和支付的核查的重要环节
在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
来源要稳定,足够的风险资产 来源要分散,足够的资产流动性 来源要集中,足够的商业银行资本 来源要稳定,适度的商业银行资本与风险资产之间的比例
要求商业银行加强对资本充足率的分析和预测 要求商业银行提高风险控制能力 要求商业银行调整高级管理人员 要求商业银行降低风险资产的规模
湘公网安备 43130202000226号