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董事会和高级管理层应通过有效手段．确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况 在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施 董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内 应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务
董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况 在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施 董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内 应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务
董事会 高级管理层 董事会及下设的风险管理委员会 董事会和高级管理层
董事会 高级管理层 风险管理部门 董事会下设的风险管理委员会
合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告 高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件 经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告
董事会 高级管理层 董事会和高级管理层 合规风险部
对商业银行风险状况进行定期评估； 提请董事会聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员； 对内部稽核部门的工作程序和工作效果进行评价，； 聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的商业银行内部各职能部门及分支机构负责人； 提出完善银行风险管理和内部控制的意见； 代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；
经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线 高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件 合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
董事会 高级管理层 风险管理部门 董事会和高级管理层
经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线 高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件 合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
董事会和总经理 董事会和高级管理层 董事会和监事会 高级管理层和总经理
董事会 董事会、高级管理层和相关管理人员 董事会和高级管理层 高级管理层和相关管理人员
制定风险管理政策和程序．定期评估．必要时调整 评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制 聘任风险总监或其他高级管理人员．牵头负责全面风险管理 对董事会设定的风险限额进行细化并执行，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度
董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况 在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施 董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内 应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务
监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责 监督董事会、高级管理层是否履行了风险管理职责 对高级管理层执行风险管理政策情况实施检查 要求董事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行 组织评估风险管理体系充分性与有效性
湘公网安备 43130202000226号