你可能感兴趣的试题
将理财产品与其他产品进行分开销售 通过理财产品进行利益输送 挪用客户认购、申购、赎回资金 销售人员代替客户签署文件
一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见 一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划 一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务 一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息 理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质 理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点 理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定 理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示
销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
勤勉尽职原则 公平对待客户原则 专业胜任原则 诚实守信原则
勤勉尽职原则。 诚实守信原则。 充分告知原则 公平对待客户原则。 专业胜任原则。
销售人员的操守 销售人员的胜任能力 理财产品销售的合规性 理财产品销售的规范性
在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 信息__是个人理财业务重要的内容
通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 将理财产品与其他产品进行捆绑销售 通过理财产品进行利益输送 挪用客户认购、申购、赎回资金 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户 个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元 银行从业人员均可以进行理财产品的销售 商业银行开展个人理财业务应与客户签合同明确双方的权利和义务
商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法 未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动 不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售理财产品 商业银行应当向销售人员提供每年不少于24小时的培训
擅自更改客户交易指令 接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 证般其他机构的理财产品或销售人员 对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 在销售活动中为自己或他人获取不正当利益
取消银行业从业资格 取消个人理财业务活动资格 暂停从事理财产品销售活动 在继续个人理财业务活动的同时接受再培训
诋毁其他机构的理财产品或销售人员 散布虚假信息，扰乱市场秩序 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 挪用客户交易资金或理财产品
湘公网安备 43130202000226号