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经营行客户部门之间进行移交 经营行客户部门内部移交 管理行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交
贷后管理需按户制订贷后管理方案 对于管理行直接管理的集团客户，由管理行客户部门制订贷后管理整体方案，经营行客户部门根据贷后管理整体方案制订所辖成员企业的贷后管理方案 对于管理行直接管理的单一客户，由管理行客户部门制订贷后管理方案，经营行按要求落实，不需单独制订贷后管理方案 贷后管理方案应在授信审批后用信之前按信贷产品种类制订
总行-省分行-市分行 省分行-市分行-经营行 管理行-主办行-协办行 管理行-协办行-主办行
经营行行长 经营行分管客户部门副行长 经营行客户部门负责人 客户管理行行长
管理行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 管理行特殊资产经营部门向上级行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门内部移交
采用模型评级的非零售客户均需通过非零售客户评级系统（IRBS）进行评级，基本流程分为评级发起、评级审核（审议）、评级认定等环节 客户管理行认定权限内的，由客户管理行客户部门调查（或管理行会同下级行共同调查），撰写评级发起报告并发起评级，同级行信贷管理部门审核，有权认定人认定 超客户管理行认定权限的，客户管理行客户部门调查、信贷管理部门初审、有权认定人同意后，直接或逐级上报有权认定行信贷管理部门审核，有权认定人认定 下一环节评级人员建议（或认定）的评级结果可以高于上一环节
经营行行长 经营行分管客户部门副行长 经营行客户部门负责人 客户管理行行长
下级行如提请复议，必须以行发文件或通过C3系统正式提出，并说明提请复议的理由 对于有权审批行为客户管理行的，由客户部门受理并提出复议调查报告或调查意见 对于有权审批行为非客户管理行的，直接由信用审批部门受理并起草签报会签相关部门，报有权审批人同意复议后，做复议准备 贷审会办公室应以正式文件或审批表书面批复申请行
会议审批方式审批结果为否决的信贷事项，下级行如提请复议，须以书面文件说明复议理由 审批结果为复议的信贷事项，由原审查部门通知下级行或客户部门 会议审批方式审批结果为否决的信贷事项，有权审批行为非客户管理行的，直接由信贷业务审查部门受理并起草签报报有权审批人同意复议后，做复议准备 贷审会投票结果为全票否决的，需报否决行的上一级行复议审批
管理行客户部门内部移交 经营行客户部门内部移交 经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门之间移交
客户分类及项目准入权限和授信权限一致的，可实行多事项一并报批；客户分类及项目准入权限与授信权限为不同级行或总行不同部门的，应先申报客户分类及项目准入事项 可直接准入的单一法人客户分类事项，由客户管理行直接审批 集团本部直接使用集团整体分类的，可由客户经理直接在C3录入分类结果 同时具有固定资产贷款及客户分类审批权限的行，经贷审会（或合议会）审议、有权审批人审批固定资产贷款后，视同审批该客户为支持类客户，不需再经分类流程审批并反映客户分类
集团客户主办行和协办行不可以是同一行 集团客户协办行和经营行不可以是同一行 集团客户主办行、协办行、经营行不可以是同一行 集团客户主办行、协办行、经营行可以是同一行
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