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负责组织、管理和监督贷后检查人员履行贷后检查职责 负责对贷后检查人员报告的问题及时进行处理 负责对发现的重大风险或可能形成风险的重大事项应及时报告 负责风险分类资料收集、初分及撰写分类工作底稿
通过日常收息收贷管理、贷款用途检查、非现场及现场全面检查，完成检查报告，并对风险分类和预计损失进行初分和初步测算 及时搜集客户的经营管理及财务信息，了解客户的非财务信息，并对上述信息加以分析应用 通过上述各项检查主动发现（或解除）各种预警信号，对存在潜在风险的客户应及时制定风险化解措施 落实授信项目的风险控制和防范措施，并负责持续监控，规避授信风险 按照要求开展各项风险排查，负责落实检查发现问题的整改 落实低质量及特别关注客户的风险化解措施，配合资产保全部门清收不良贷款
未按规定对贷后管理进行监控检查的； 未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的； 未按规定进行风险分析并发布风险分析报告和相关信息的； 由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的。
贷时分类是为确定新发放信贷资产的分类形态而进行的风险分类 贷后分类是为动态确定存量信贷资产分类形态而进行的风险分类 贷时分类与信贷业务贷前决策相结合，测评结果作为信贷业务运作材料，供信贷决策参考 贷后分类应与贷后管理相结合，根据贷后管理中发现的风险信号及时调整分类形态，并将风险分类结果作为风险预警和处置的重要依据
跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容 应定期将跟踪结果编制成风险跟踪报告 风险跟踪过程中发现新的风险因素时应进行重新估计 风险跟踪报告内容的详细程度应依据掌握的资料确定 编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作
负责按规定的时间、频率和内容对借款人、担保人、抵(质)押物进行贷后检查,对贷后检查发现的问题及时进行处理或提出处理建议报告贷后管理部门负责人,按时发送贷款本息催收通知书,及时收回贷款本息 负责对保全资产负责日常监督和管理 负责通过非现场和现场检查,对发现的潜在风险发出预警提示,对客户的违约行为作出及时制止并采取补救措施 负责根据客户偿还能力和现金流量,对客户授信进行调整 负责风险分类资料收集、初分及撰写分类工作底稿
信贷风险提示函 信贷风险信号报告单 信贷风险监控报告单 信贷风险监控专报
未按规定对贷后管理进行监控检查 未按规定进行风险分析并发布客户风险分析报告和相关信息 未按审批内容办理信贷业务 未及时发现应发现的重大风险预警信号
负责组织对全辖信贷资产的风险监测、分析和预警工作 负责对分支机构报告的风险信息及时进行处理,或向风险管理委员会提交化解建议 负责对贷后检查人员报告的问题及时进行处理 负责对发现的重大风险或可能形成风险的重大事项应及时报告
制定贷后管理方案，资金账户监管 现场检查，日常跟踪监管，风险预警与风险化解， 风险分类及日常操作，收集、整理信贷客户档案有关资料，做好C3数据录入，利息和本金的收回等 不良信贷资产管理，定期分析，报告
客户监管及贷后检查。监管客户信贷资金使用情况，按规定进行贷后首次跟踪检查和日常检查。 担保人及担保物的监管 风险分类及日常管理。及时进行资产风险预分类；维护（电子）贷后管理台账；整理、收集信贷客户档案有关资料；信贷管理系统数据录入；利息及本金的收回等。 风险预警。发现风险信号及时提出处理建议并报告。
批量监管是个人信贷业务贷后管理的核心手段 批量监管是运用C3等内外部数据信息进行监测，因此批量监管仅需采取系统查询、电话询问等非现场检查方式，无需进行现场检查 通过批量监管，信用风险的控制节点由风险发生之后移至风险发生之前，使贷后人员能够尽早发现风险 批量监管是通过监测分析关键风险环节，识别、管控、化解贷后风险的过程
贷时分类是为确定新发放信贷资产的分类形态而进行的风险分类 贷后分类是为动态确定存量信贷资产分类形态而进行的风险分类 贷时分类与信贷业务贷前决策相结合，测评结果作为信贷业务运作材料，供信贷决策参考 贷后分类应与贷后管理相结合，根据贷后管理中发现的风险信号及时调整分类形态，并将风险分类结果作为风险预警和处置的重要依据
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