理财师工作中一个重要的环节就是了解客户常见的了解客户的方法有-X题卡

通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系没有好感、信任，理财师难以了解客户没有好感、信任.客户也不愿接受理财师的服务理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

解决财务问题的条件解决财务问题的方法了解、收集客户相关信息的必要性如实告知客户自己的能力范围理财规划服务行业的整体水平

拿出做好的资产负债表让客户填写旁敲侧击的询问客户的相关信息先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息单刀直入的向客户提问

必须是一个遵纪守法的公民应该经过严格的专业学习和训练在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标应公正地对待每个客户提供专业投资理财建议，推荐合适的产品

全面评估客户的财务问题提出自己的见解和建议深入了解客户出具专业理财规划报告书

企业的客户关系管理理财师的客户关系管理理财师关系管理战略客户关系管理

挖掘并收集客户信息整理客户资料向客户推销金融产品了解客户和客户的需求

深入了解客户理财师的专业能力理财师的沟通能力完善的理财制度体系

明确服务对象了解客户及其家庭主要成员的背景情况清楚客户需要理财规划服务的初衷整理客户当前的储蓄投资信息

清楚地了解到客户想去哪里告诉客户去到彼岸的可选方式了解客户自身的一些情况替代客户到达彼岸告诉客户到达彼岸的风险

了解客户、精准把脉其需求明确理财目标、做好服务了解市场竟争机制满足客户需求

②、③ ①、②、④ ②、③、④ ③、④

婚姻状况子女及其他赡养人员工作资历投资经验对风险的态度

在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据有助于理财师更深的了解客户有利于维护良好的客户关系可作为以后工作中交流学习的案例档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题

了解客户和明确客户的需求了解公司的规章制度了解同行业的发展动态了解各种理财产品的特点

开户调查问卷走访电话调查

了解客户、精准把脉其需求明确理财目标，做好服务了解市场竞争机制满足客户需求

开户调查问卷面谈沟通电话沟通

服务性关系性长期性动态性

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。