你可能感兴趣的试题
外债跨境支付用途可以与外债签约用途不一致 跨境支付资金用途可不符合客户经营范围 跨境支付资金用途应符合合同约定， 且与《境内机构外债签约情况表》 记载的内容一致 跨境支付资金用途应符合合同约定， 但可与《境内机构外债签约情况表》 记载的内容明显不一致
境外汇款申请书/境外承兑通知书 《境内机构外债签约情况表》 和《业务登记凭证》 (验原件后返还。 该表与外债开户时留存件不一致的， 客户应提交盖章的最新表格的复印件) 与跨境支付用途相关的证明材料 以上均是
合同签字盖章的规范性 抵（质）押担保办理的合规性，需办理止付手续的是否按规定办理，需缴纳保证金的是否按规定开立保证金账户、足额缴纳了保证金，需办理保险的是否按规定办理了保险手续、保险合同是否已生效 对最高额担保合同项下的信用发放，要审核每笔信用发放的实际发生时间和金额是否在最高额担保债权的确定债务发生期间和额度内 受托支付审核
其经营范围和外债登记用途， 应符合外汇局其他跨境支付规定。 跨境支付资金用途符合合同约定即可， 无需审核与《境内机构外债签约情况表》 记载的内容是否一致。 审核材料按照经常项目跨境支付有关规定执行。 审核材料按照资本项目跨境支付有关规定执行。
合同签字盖章的规范性 抵（质）押担保办理的合规性 受托支付审核 对最高额担保合同项下的信用发放，要审核每笔信用发放的实际发生时间和金额是否在最高额担保债权的确定债务发生期间和额度内
对存在管控信息的客户应拒绝办理业务， 并提示其至所在地外汇局办理相关手续。 如履约资金来源于反担保人交存的保证金， 银行审核相关材料后， 根据商业惯例， 直接为反担保人办理保证金汇出或购汇汇出， 及时准确地进行国际收支统计间接申报， 提示反担保人办理对外债权登记。 反担保资金不能全部覆盖履约金额的， 或反担保人以其他形式提供反担保的， 银行可以自有外汇资金垫付； 若最终形成银行对反担保人(境内申请人) 的债权， 不构成担保银行的对外债权， 应由反担保人办理对外债权登记。 审核原件， 留存复印件 5 年备查。 以上都是。
审核材料的规范性. 齐备性及材料之间的一致性 资本项目信息系统该笔业务的相关控制信息表中尚可还本金额大于本次还本金额 外债提前还本付息， 相关外债合同应有提前还本付息条款 外债提款币种与还本付息币种无须一致
审核材料的规范性. 齐备性及材料之间的一致性 审核客户注册地是否与银行所在地辖属同一外汇局 客户的外债账户开户数是否符合规定 客户外债专用账户余额和提款情况是否符合关户条件
单笔收支为等值 5 万美元以下(含) ， 原则上应审核交易单证， 凭《境外汇款申请书》 . 《对外付款/承兑通知书》 或《涉外收入申报单》 办理收支 单笔收支为 5 万美元以上， 银行应审核《境外汇款申请书》 . 《对外付款/承兑通知书》 或《涉外收入申报单》 等材料规范性. 完整性. 真实性及材料之间的一致性 银行应对担保和基础交易进行必要的了解和掌握， 判断担保费收支的合理性 境内债务人(担保人) 等对外支付(收取) 担保费， 可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行申请办理， 银行应确保对应的担保符合跨境担保相关规定。
应符合其经营范围和外债登记用途， 且应符合外汇局其他跨境支付规定 审核材料按照资本项目跨境支付有关规定执行 审核材料按照经常项目跨境支付有关规定执行 跨境支付资金用途应与合同约定一致
境外汇款申请书/境外承兑通知书 《境内机构外债签约情况表》 和《业务登记凭证》 (验原件后返还。 该表与外债开户时留存件不一致的， 客户应提交盖章的最新表格的复印件) 外汇局核准文件 与跨境支付用途相关的证明材料
支付审核 审核放款条件是否全部满足 审核担保的规范性和有效性 审核需缴纳保证金的是否按规定办理 审核需办理保险的是否按规定办理保险手续
湘公网安备 43130202000226号