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李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案 王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
慎选投资标的，分散风险 评估开源渠道，提供建议 分析支出及储蓄目标，制定收入预算 根据收入及储蓄目标，制定支出预算
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买。 金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户。 在与客户签订金融理财服务合同后，金融理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。
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理财师与客户确立合同后，应__可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料 金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式） 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理 向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
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金融理财师应当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规 客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益 正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响 专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
金融理财师应 当采取任何可能的途径，获取客户收入来源，个人债务及个人生活状况的相关信息和文件: 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测; 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。 在向客户提供方案时，若发现有未__过的利益冲突，金融理财师必须立即__这些利益冲突及其对方案的影响。
理财规划服务是个过程，不是一次性完成的 客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师 通过后续跟踪服务，可提升客户满意度 制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标 非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
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慎选投资标的，分散风险 评估开源节流，提供建议 分析支出及储蓄目标，制定收入预算 根据收入及储蓄目标，制定支出预算
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理财师 理财师所在机构 理财师和所在机构 以上选项均不正确
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 理财师是理财风险的揭示者 理财师是客户声音的反馈者 理财师是理财行业的监督者
没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》 违反了恪尽职守的原则 违反了专业精神的原则 违反了《金融理财师执业操作准则》
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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