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要实现儿子的教育计划,万先生夫妇今天要准备多少资金?
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金融理财师《综合案例习题二 》真题及答案
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杜先生准备将80万元债券型基金作为儿子教育金的启动资金如果要在儿子出国留学时准备好充足的教育金需要达
7.5
6.57
6.38
5.96
张先生的儿子马上就要上大学了但是张先生还没有准备好教育资金张先生向理财规划师咨询了子女教育规划的一些
学生贷款
国家助学贷款
一般商业性助学贷款
以上均不对
杜先生准备将80万元债券型基金作为儿子教育金的启动资金如果债券型基金能够达到的收益率是5%那么除了8
每年年初投入18350.91
每年年末投入34454.41
每年年初投入33988.16
每年年末投入19268.46
田先生的儿子今年8岁还有10年上大学田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学预计届时国外四年学费及生活费共
杜先生希望得到保险方面的建议以下建议合理的是
建议杜先生用年税后收入的10%作为每年保险费用支出
建议杜先生用年税后收入的5%作为每年保险费用支出
杜先生的儿子没有任何保险,建议给儿子购买高额分红险
杜先生在家庭中的经济地位较高,所以应该购买的保险保额要大于杜太太
假设李先生夫妇退休养老金账户现在有20万元的启动资金则该笔资金在李先生夫妇退休时的升值为
405163.3
570867.83
799203.9
693166.29
杜先生夫妇准备50周年退休按照国家规定的法定退休年龄女干部退休的年龄是周岁
50
55
45
60
杜先生夫妇退休时至少需要准备万元
600
700
690
1000
何先生的儿子今年7岁预计18岁上大学根据目前的教育消费大学四年学费为5万元 假设学费上涨率为6%何先
487.62
510.90
523.16
540.81
王先生最近购买福利彩票中奖100万元含税他计划从中拿出部分资金用于筹备 儿子的高等教育金王先生的儿子
30.76%
38.46%
36.28%
29.02%
健康教育计划到目标的实现之间要经历的过程是
活动时间表
实施计划
分析目标人群
制订评价计划
计划目标
张先生的儿子马上就要上大学了但是张先生还没有准备好教育资金张先生向理财规划师咨询了子女教育规划的一些
稍高
稍低
一样
不一定
如果杜先生希望在儿子本科毕业即出国留学时准备充足的教育金届时需要准备元
1906619.23
1996558.19
2078928.18
1882237.11
杜先生家庭为筹备儿子的教育费用制定规划方案时需要遵循的原则包括
要一次性投资,确保筹备到充足的资金
要提前进行规划
教育规划投资要稳健
目标要切合实际
詹先生打算为儿子准备大学教育基金现在离詹先生儿子上大学还有12年目前上大学包括出国留学的总花费学费加
6.3万元
7.4万元
8.9万元
8.4万元
田先生的儿子今年8岁还有10年上大学田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学预计届时国外四年学费及生活费共
营养教育的实施步骤包括制订营养教育计划确定营养教育途径和资料教育前期准备实施营养教育计划.教育效果评
田先生的儿子今年8岁还有10年上大学田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学预计届时国外四年学费及生
田先生的儿子今年8岁还有10年上大学田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学预计届时国外四年学费及生
王先生夫妇的女儿今年刚出生王先生就准备为女儿筹集教育资金他找到理财规划师咨询一些详细问题如果女儿18
7001
7371
6770
8200
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小孙对王先生家庭2013年的财务状况进行了如下诊断并提出了相应建议其中不符合实 际情况的是
王先生认为证券价格反映了所有信息包括公开信息和__信息由此可判断王先生认为目 前市场的类型是
保证遗产计划可变性的重要工具主要是1遗嘱2人寿保险3可撤销信托4赠与
若小郭判断央行未来一段时间将降息应建议林先生优先购买
若林先生的年投资报酬率为6%旅游费用年初发生则为了满足林先生家庭退休后连续10 年的旅游支出林先生需要现在至少一次性投入资金答案取最接近值
王先生所经营的公司股本成本为13%则根据自由现金流模型估算出的该公司目前内在价 值约为答案取最接近值
林先生计划4年后在北京购置一套价值500万元的学区普通住房首付30%以下贷款方 式中每期还款金额最少的是
林先生2013年从腾华科技公司取得的税前收入应该缴纳个人所得税假设允许扣除 生计费用
为准备儿子出国留学的费用王先生计划将现有的定期存款全部投入到某资产组合还计划 从现在起到儿子出国留学的8年间每年年初从收支结余中拿出部分资金投入到该资产组 合若该资产组合的年收益率为6%则为了实现儿子出国留学的目标每年初应定期定投 的金额为答案职最接近值
Beck和Fred以联合共有的形式持有一项财产Beck如果去世该项财产应该如何归属
在一个总遗产税制的国家夫妻之间的财产转移是免缴遗产税和赠与税的Henry先 生现年45岁有太太和一个已成年孩子Henry非常疼爱太太和孩子的关系一般 Henry先生想把所有的财产都留给太太理财师在制定遗产计划时如果要兼顾保证遗 产计划的可变性和尽可能减少纳税金额需要采取如下一些筹划
小孙为王先生介绍了两款投资产品一款是无风险的年收益率为4%国债另一款产品的年 收益率有40%的概率为10%60%的概率为0王先生最终选择了国债则小孙可据此推断 王先生属于
若王夫人从2014年开始以自雇人身份参加国家基本养老保险直到王先生退休则王先生退 休时王夫人国家基本养老保险个人账户余额为
对于王先生目前持有的股票资产假设资本资产定价模型成立根据詹森指数判断该股票 目前价值
林先生持有的百搜科技公司限售股股票相对于沪深300股票指数的β值为1.5该股票可以 在6个月后上市流通假设目前6个月后到期的沪深300股票指数期货合约的交易价格为2500点沪深300股票指数期货合约乘数为300元/点为了对冲6个月后股票价格下跌的 风险林先生可以沪深300股票指数期货合约以实现套期保值
黄先生和黄太太结婚多年黄先生和黄太太之间没有任何关于夫妻共同财产的约定 黄先生用最近两年积攒的个人工资购买了一套住房产权证上写了黄太太一个人的名 字该住房归属
百搜科技公司计划收购腾华科技公司林先生预计该企业未来能保持10%的净资产收益率 企业分红比率维持40%不变林先生对腾华科技公司要求的回报率为8%则林先生能接受 的最低收购价为市盈率答案取最接近值
A国的扣除限额是元
小苏预期未来人民币还会不断升值为防范未来商品市场和汇率市场价格波动给金泰金属制 品有限责任公司带来的利润损失小苏应该建议何先生
林先生2014年1月初提前偿还写字楼贷款50万元其他条件保持不变则提前还款后林先 生每年还款额为答案取最接近值
根据王先生家庭及公司的具体情况小孙向王先生提供的保险规划建议中最不合适的是
乔特先生的境外收入应向中国缴纳的个人所得税是元
林先生家庭现有资产组合的收益率为10%标准差为5%假设现有资产组合的收益率服从 正态分布已知对于正态分布收益率落在区间[ERP-2σpERP+2σp]的概率为95%则林先生的资产组合亏损的概率为
王太太将于2014年1月获得一笔50000元的收入可以劳务报酬形式获得也可以工资形 式获得则下列说法正确的是不考虑三险一金
根据金融理财师执业操作准则和金融理财师职业道德准则小苏的以下做法中恰 当的是
假设林太太的社保缴费基数为当年税前工资收入她2014年工资薪金应纳税额为160元 且林太太的工资薪金适用的个人所得税边际税率为10%则2014年林太太的月工资为 答案取最接近值
叶女士2013年共发生医疗费用12万元其中目录内费用8万元目录外费用4万元若基 本医疗保险社会统筹报销了6.3万元则经基本医疗保险和补充医疗保险报销后叶女士2013年需自己承担的医疗费用
赵先生有太太和一个未成年的女儿且父母健在赵先生的父母和赵太太都有正式的 工作赵先生在2007年立下代书遗嘱其两位朋友作为遗嘱的见证人遗嘱注明了年 月日有赵先生和两位朋友的签名遗嘱内容是将赵先生的全部财产赠与赵先生的父母 这份遗嘱是否有效
若林先生现在将老家的房产出售则出售该房产需要缴纳的税费有 ①.营业税 ②.房产税 ③.城市维护建设税 ④.教育费附加费 ⑤.个人所得税
已知小孙用EXCEL为王先生编制生涯仿真表时得出的内部报酬率为IRR符合王先生风险 属性的合理投资报酬率为ROI则以下结论正确的是
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