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从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突,并及时向有关部门报告 从业人员可以参与豪华宴请,与客户搞好关系 从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避
诚实信用原则 避免利益冲突 独立、客观 客户利益最大化原则
主动避免利益冲突 主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 在利益冲突发生之时,应申请回避 在利益冲突发生之时,根据“正常交易原则”,向管理层、利益相关人充分__利益冲突的信息,以确保交易的正当性和合理性
从业人员遇到利益冲突,应主动回避 办理融资业务的从业人员,在涉及亲属关系时,未形成严重影响的,不必提出回避 从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定 从业人员不得投资股票
诚实守信 勤勉尽责 保守投资者的商业秘密 避免利益冲突
银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则 存在潜在冲突的情形下,可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况 银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益 银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系
所在机构管理层 银行业协会 银监会 利益冲突当事方
银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则 在存在潜在冲突的情形下,可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况 银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,应当明确区分所在机构利益与个人利益 银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系
稍后办理 请求同事帮助 向上级主管报告 假装不知情