个人理财顾问服务风险管理的原则是-X题卡

个人理财业务人员的风险管理个人理财顾问服务的风险管理综合理财顾问服务的风险管理个人理财业务产品开发的风险管理个人理财业务产品销售的风险管理

根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应为客户提供相关个人理财顾问服务商业银行从事个人理财顾问服务活动的业务人员及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等

商业银行个人理财业务风险管理指引规定商业银行个人理财业务管理部门应对本行从事个人理财顾问服务的业务人

操守与胜任能力个人理财顾问服务操作的合规性与规范性个人理财顾问服务品质相关记录

个人理财顾问服务的风险管理内容包括

理财顾问服务风险管理机构的设置理财顾问规章制度管理理财顾问服务业务内部的审查与监督管理理财产品的销售管理理财顾问服务风险提示管理

根据个人理财业务的不同个人理财业务的风险管理主要包括

个人理财业务人员的风险管理个人理财顾问服务的风险管理综合理财顾问服务的风险管理个人理财业务产品开发的风险管理个人理财业务产品销售的风险管理

个人理财顾问服务的风险管理要求商业银行

定期对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估建立审计部门独立审计的内部监督机制公平对待不同资产规模的客户，提供相同的个人理财顾问服务健全个人理财业务人员资格考核与认定,继续培训,跟踪评价等管理制度销售每类理财产品时，内部调查监督人员都亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查

在个人理财顾问服务的风险管理中应提供独立的风险评估报告并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状

内部审计部门外部审计部门会计部门业务部门

在个人理财顾问服务的风险管理中提供独立的风险评估报告定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行

内部审计部门业务部门会计部门外部审计部门