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经营行客户部门 管理行客户部门 经营行信贷管理部门 管理行信贷管理部门
每季度对大额授信客户要进行一次现场风险监管，形成风险监管报告，并向省分行信贷管理部、市分行行长及贷审会汇报。 对所辖支行大额授信客户风险监管自律监管每季度至少1次，检查大额授信客户个数不少于该行大额授信客户总个数的80%。 督促、帮扶大额授信客户所在县支行做好大额授信客户风险监管工作，每季度至少1次。 及时预警、处置风险信号。
通过信贷管理系统监测客户部门贷后管理情况 按规定对客户部门贷后管理情况实施现场检查 按规定对客户部门填写的信贷业务合同及担保合同进行法律审查 定期向本级行行长、贷审会汇报贷后管理监控情况
客户部门主管和分管行长 客户经理和客户部门主管 客户部门主管和行长 客户经理和分管行长
每周；每月末 每月；每季度末 每季度；每半年 每月；每半年
客户部门负责跨区域集团客户识别的发起与认定 客户部门负责本级行管理集团客户授信业务的调查评估和贷后管理 客户部门负责本级行管理集团客户重大风险的预警、处置和化解 对非直接管理的跨区域集团客户 , 管理行客户部门负责集团客户授信额度核定和具体的贷后管理业务
组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职情况进行监督 协助行长监督本行贷后检查制度落实情况 协助行长审核客户部门的贷后检查及分析情况
通过C3重点监控本级行管理客户和本级行审批业务的风险 对信贷业务风险状况进行分析，发现异常风险情况及时预警 指导监督本级行客户部门及下级行的贷后管理工作 定期参与现场检查，分析客户贷后管理情况
组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职尽责进行监督 对客户进行非现场监测分析，必要时进行现场检查 审查贷后检查及分析情况 向行长及分管客户部门的行领导报告发现的重大事项 组织落实风险分析会决议或其他监管意见
资金监控每月一次，贷后检查报告每半年一次； 资金监控每季度一次，贷后检查报告每季度一次； 资金监控每季度一次，贷后检查报告每半年一次； 资金监控每月一次，贷后检查报告每季度一次；
经营行客户经理应录入必要信息和现金流预测结果 经客户部门负责人确认后，提交上级行风险管理部门进行审核 对实行了风险经理派驻制的分支机构，派驻的风险经理从属于派驻行风险管理部门，进行逐笔审核后，交派驻行风险管理部门负责人确认 要求各级行风险管理部门建立逐级审核机制
客户经理 客户部门负责人 县级行社风险管理部门 资产保全部门、
每月、每季度 每季度、每季度 每月、每半年 每季度、每半年
不良信贷资产的处理情况 客户部门档案是否齐全 客户的生产经营状况 客户部门是否按规定和要求落实贷后管理内容
湘公网安备 43130202000226号