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理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 理财规划师应随时向客户__存在或可能产生的利益冲突
问题不应该太多 提出的问题应当是开放式的 最好不要问原因式问题 最好同时提出两个,三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑 不要一连串地提问
理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
(A) 注意语速和长度 (B) 理财规划师要注意词语的特定意思 (C) 避免主观臆断 (D) 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义 理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方 不得向客户作出收益保证或承诺 合同签订后应将原件交给相关部门存档
(A) 问题不应该太多 (B) 提出的问题应当是开放式的 (C) 最好不要问原因式问题 (D) 最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 理财规划师有义务协助客户理解理财方案 理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解 方案实施成本的重申 在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
理财规划师国家职业资格三级 理财规划师国家职业资格二级 理财规划师国家职业资格一级 助理理财规划师 高级理财规划师
注意语速和长度 理财规划师要注意词语的特定意思 使用亲切的话语 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心 尽量使用命令语气
理财规划师所在机构 理财规划师 理财规划师的家人 理财规划师的同事
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件，并将复印件交给所在机构存档 不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息 理财规划合同宜采用书面形式
湘公网安备 43130202000226号