风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号要求在月后的个工作日内报送至风险管理部门-X题卡

分管行长一把手行长风险经理风险总监

风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

集中型的风险管理部门分散型的风险管理部门独立型的风险管理部门非独立型的风险管理部门制约型的风险管理部门

风险类型风险级别风险特征风险处置要求

风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险风险管理部门具有风险管理策略执行权，以降低操作风险风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略) 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

员工经理层各业务部门、分支机构及子公司负责人风险管理部门

监事会经理层董事会风险管理部门

填报内容是否满足操作风险点标准填报内容是否准确反映了现实情况填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号填报内容是否明确指出责任部门

派驻的风险经理同级行风险管理部门上级行对口业务部门同级风险管理委员会

风险管理部门风险管理部门会同人事部门风险管理部门和信贷管理部门人事部门

周旬月季

派驻的风险经理风险管理部门各级行承担或者管理风险的部门具体风险监测部门

经营行客户经理应录入必要信息和现金流预测结果经客户部门负责人确认后，提交上级行风险管理部门进行审核对实行了风险经理派驻制的分支机构，派驻的风险经理从属于派驻行风险管理部门，进行逐笔审核后，交派驻行风险管理部门负责人确认要求各级行风险管理部门建立逐级审核机制

风险管理部门人事部门各业务部门风险管理部门和人事部门

风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。