反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑到各个业务-X题卡

依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责必须设立反洗钱专门机构金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力

反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务发展不受限制避免受到监管处罚

有效防范监管风险有效防范洗钱风险有效防范经营风险有效防范管理风险

提高金融机构的风险意识防御外部监管加强金融机构的自我约束和风险管理保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

提高金融机构的风险意识防御外部监管加强金融机构的自我约束和风险管理保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度

监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求审查新设立金融机构的反洗钱内部控制制度方案健全反洗钱内部控制制度

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

提高金融机构的风险意识防御外部监管加强金融机构的自我约束和风险管理保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

负责人工作人员股东董事会

建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作按照规定建立客户身份识别制度按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

负责人董事会监事会反洗钱工作领导小组

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施对工作人员进行反洗钱培训金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑到各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施，避免和减少风险。