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了解客户的投资目标 了解客户的风险承受能力 制订投资计划 实施并监督投资计划
风险承受能力低和风险态度低的人,建议多配置债券型资产 风险承受能力高和风险态度高的人,建议多配置股票等风险资产 风险态度偏低的人,建议配置一半左右的债券型资产 风险承受能力高但风险态度低的人,不建议配置较多的股票类资产
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力较强 处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增
风险承受能力低和风险态度低的人,建议多配置货币型资产 风险承受能力高和风险态度高的人,建议多配置股票等风险资产 风险态度偏低的人,建议配置一半左右的债券型资产 风险承受能力高但风险态度低的人,不建议配置较多的股票类资产 风险承受能力中等、风险态度中等的人,建议多配置股票类资产
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
(A) 资产配置 (B) 证券选择 (C) 基本面分析 (D) 投资策略