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内部操作风险计量系统 内部操作风险识别系统 内部操作风险控制系统 内部操作风险监测系统
信用风险管理 市场风险管理 流动性风险管理 操作风险管理
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架 商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额 商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型 商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序 任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本，并采取激励手段鼓励改进操作风险管理 验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定 以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法 将评估结果作为商业银行操作风险监测和控制流程的有机组成部分，在风险报告、管理报告、资本分配和风险分析中发挥重要作用 定期向监管局汇报操作风险暴露和损失情况，并明确规定处理程序，针对管理报告中反映的情况采取相应处理措施
内部评级法 外部操作风险计量系统 标准法 内部操作风险计量系统
内部评级法 外部操作风险计量系统 标准法 内部操作风险计量系统
高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求
损失概率，损失严重度 损失概率，损失平均值 损失频率，损失严重度 损失频率，损失平均值
情景分析数据使用 蒙特卡罗模拟 相关性处理 保险缓释 BEICF资本分配
风险管理体系 资本数量、构成及各级资本充足率 信用风险、市场风险、操作风险的计量方法 内部资本充足评估方法 薪酬的定性信息
明确的操作风险定义 科学的操作风险事件分类体系 成熟的操作风险控制措施 敏感的操作风险计量模型
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构,政策,工具,流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集,跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
促进风险管理文化的转变 丰富操作风险的管理手段 优化作风险管理流程 提高操作风险管理效率
外部操作风险计量系统 外部操作风险识别系统 内部操作风险计量系统 内部操作风险识别系统
基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行 高级计量法的风险敏感度更高 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
内部操作风险计量系统 内部操作风险识别系统 内部操作风险控制系统 内部操作风险监测系统
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