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中期目标；收益率和安全性 中期目标；成长性和收益率 长期目标；收益率和安全性 长期目标；成长性和收益率
中期目标；收益率和安全性 中期目标；成长性和收益率 长期目标；收益率和安全性 长期目标；成长性和收益率
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响 如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间 欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率 如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
中期目标；成长性和收益率 长期目标；收益率和安全性 中期目标；收益率和安全性 长期目标；成长性和收益率
理财目标绝不能增加投资风险 理财目标是可以量化和检验的 理财目标具备合理性和可行性 理财目标要具体明确
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
债务负担最小化 投资股票市场 控制开支预算 筹集资金购买汽车
理财业务 高级客户理财业务 财富管理业务 私人银行业务 大众理财业务
与客户充分交流 明确客户的风险承受能力 将投资目标进行分类 将各个投资目标进行排序
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议 客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录 客户的风险属性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
债务负担最小化 投资股票市场 控制开支预算 筹集资金购买汽车
理财知识水平——兴趣爱好 现有投资情况——投资偏好 理财决策模式——保单信息 雇员福利——养老金规划
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
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